¿Qué es un corredor de valores?

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¿Qué es un corredor de valores?

A lo que la mayoría de la gente se refiere como corredor de bolsa es básicamente un corredor de valores. El corredor trabaja con clientes, que pueden ser personas físicas, fondos de pensiones u otras instituciones para comprar y vender acciones, fondos mutuos y bonos. Por sus servicios, el corredor de valores recibe una comisión basada en el monto de la transacción.

Un corredor de valores de servicio completo trabajará con los clientes para determinar cuánto tienen disponible para invertir y cuáles son sus objetivos y necesidades. Por lo general, recomendará ciertas acciones, pero obtendrá la aprobación del cliente antes de comprarlas.

Los corredores de valores a menudo están involucrados en la oferta pública inicial, u oferta pública inicial, de una nueva compañía o una que hasta ahora ha sido de propiedad privada. La Comisión de Bolsa y Valores tiene pautas muy estrictas para las acciones que se venderán al público en general, y los servicios de un corredor de valores a menudo son de gran beneficio en estos casos.

Al buscar un corredor de valores, los posibles clientes deben asegurarse de estar registrados en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, también conocida como FINRA. La empresa para la que trabajan también debe estar registrada, y el corredor debe haber trabajado allí durante un mínimo de 4 meses, así como aprobar el examen de la Serie 7 o el Examen de Representante Registrado de Valores Generales. Muchos estados individuales también requieren más licencias, como el Examen Uniforme de Valores.

Los corredores de valores que trabajan para una firma de corretaje tradicional generalmente son compensados ​​por comisión. En el pasado, algunos corredores sin escrúpulos han aumentado sus ganancias al “voltear”. acciones, o comprar y vender con más frecuencia de la necesaria. Aquellos que trabajan para empresas de corretaje de descuentos en línea generalmente reciben una remuneración fija, independientemente de la actividad en sus clientes carteras

Un corredor de valores puede especializarse en un aspecto de la inversión, como ofertas públicas iniciales, fondos mutuos o valores gubernamentales. O el corredor puede manejar todas las oportunidades de inversión para el público en general. Otros corredores trabajan principalmente con inversiones de fondos de pensiones, inversiones inmobiliarias o bancos de inversión.

Un corredor de valores de servicio completo se tomará el tiempo para reunirse con posibles clientes para analizar cuidadosamente su situación financiera. Recomendará inversiones basadas en factores como el tiempo hasta la jubilación, la cantidad de activos líquidos que tiene el cliente y otros aspectos como el seguro o el valor neto de la vivienda. La empresa o una de sus filiales pueden ofrecer servicios adicionales, como la venta de pólizas de seguro.

Los corredores de valores están sujetos a varias leyes y normas aprobadas por la Comisión de Bolsa y Valores. Los corredores deben ofrecer no solo un prospecto a los clientes, sino también revelar cualquier información pública no incluida en el prospecto que pueda afectar la inversión. El uso de información privilegiada es un delito penal, y los corredores no son los únicos que pueden ser acusados.

El SIPC, o Securities Investor Protection Corporation, fue diseñado para proteger a los inversores en el caso de que una empresa de valores encuentre reversiones financieras catastróficas y deba liquidarse. El SIPC hace arreglos para que las reclamaciones se paguen de un fondo fiduciario, y puede pedir prestado si el monto en el fondo fiduciario es inadecuado.

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