Qué esperar cuando ve a un asesor financiero calificado

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Qué esperar cuando ve a un asesor financiero calificado

Todos en el grupo de edad laboral desde un recién graduado de la universidad hasta un profesional jubilado necesitan un planificador financiero. Si maneja las finanzas de alguna manera, desde planificar un presupuesto familiar hasta administrar su propio negocio, tendrá que reunirse con un asesor financiero calificado.

Un asesor financiero calificado es esencial para nuestras vidas y puede demostrar ser la diferencia crucial entre nuestro éxito y fracaso financiero. La regla número uno es encontrar un asesor financiero que encuentre tiempo para explicarle las cosas con claridad. El conocimiento es poder y cuando inviertes con conocimiento y no solo con una fe ciega, te vuelves mejor en eso. Será cada vez mejor en ahorro e inversión y, en general, tendrá el control de su vida. La mayoría de las personas no tienen idea de dónde se invierte exactamente su dinero y qué podrían haber ganado al invertir en otra cosa. Este enfoque de inversión no funcionará. Su asesor financiero debería poder explicarle todas las opciones disponibles teniendo en cuenta su objetivo financiero final. Debería estar dispuesto a compartir información sobre todas las opciones disponibles y no solo vender inversiones en las que tiene una buena comisión.

Siempre es mejor buscar asesores financieros independientes que tengan varios productos en su cesta. Podrán identificar productos aptos para usted. Un asesor financiero vinculado a una institución en particular solo intentará vender los productos de su empresa y es posible que no tenga sus intereses en mente.

Deben estar dispuestos a proporcionar ejemplos y pruebas de sus planes financieros con otros clientes. Por lo tanto, puede tener una prueba de cuánto ha ganado una persona en la misma situación que usted invirtiendo en la misma preocupación. Pida ver prueba de desempeño previo. Al hacer esta pregunta pertinente, realmente puede elegir un asesor financiero como un experto. También puede beneficiarse haciendo preguntas adicionales a los expertos financieros mediante el uso de estas plantillas. Puede averiguar si los asesores realmente dieron el resultado que prometieron y cuán sensibles son a las necesidades del cliente. Verifique las credenciales del planificador financiero; Este es un consejo obvio para dar, pero realmente verifique si son las personas adecuadas para usted.

Descubra cómo se calculan las comisiones para el planificador financiero. Si obtienen comisiones solo por los productos que venden o las ganancias obtenidas por el inversor. Siempre es mejor elegir este último ya que estarán interesados ​​en ganar más dinero para usted. Conéctese en línea y consulte con sus sitios web, lea detenidamente sobre su experiencia y ética de trabajo.

Las personas tienen miedo de hacer preguntas, pero al hacer las preguntas correctas puedes tener el control y en realidad planificar sus finanzas en lugar de solo invertir y esperar lo mejor. Todos estos consejos son prácticos y no requieren conocimientos previos de finanzas y lo ayudarán a acercarse un paso más a la libertad financiera.

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