¿Qué son las estrategias de inversión pasiva?

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¿Qué son las estrategias de inversión pasiva?

Las estrategias pasivas requieren pocos cambios en la cartera, con algunos ajustes ocasionales para compensar los cambios en el mercado o los cambios en los objetivos de inversión. Este método supone que las inversiones se realizan en un mercado eficiente. Un mercado eficiente es un mercado donde el precio determina toda la información disponible y el inversionista experimentará pocas sorpresas.

1. Saldo de fondos mutuos
Los fondos mutuos suelen ser una combinación de inversiones, con diferentes riesgos y fechas de vencimiento. Los gestores de fondos equilibrados ofrecen diversificación para el pequeño inversor, y el fondo invierte principalmente en una combinación de acciones, diferentes bonos con fecha de vencimiento y acciones y bonos con diferentes niveles de riesgo.

2. Cartera de índice
Una cartera indexada está diseñada para duplicar un índice principal, como el índice NASDAQ 1000. La cartera incluye las mismas acciones en la misma proporción y el propósito es duplicar el rendimiento, no superar al mercado. Los retornos son bastante predecibles. Este método se usa más a menudo con acciones que con bonos.

3. Promedio de costos en dólares
Las inversiones se compran a intervalos regulares, independientemente de la fluctuación de los precios. Si la tendencia del precio es a la baja, el precio promedio será mayor que el precio actual. Si la tendencia aumenta, entonces el costo promedio será menor que el precio actual. Este método también es una alternativa para la sincronización del mercado.

4. Buy and Hold
La compra & amp; La estrategia de retención tiene como objetivo proporcionar la tasa de rendimiento más alta para un determinado nivel de riesgo. Al utilizar esta estrategia, las acciones y los bonos se mantienen durante un largo período de tiempo o hasta que la inversión madure.

5. Plan de reinversión de dividendos
Los dividendos pagados por las empresas comerciales públicas se reinvierten en acciones adicionales. El inversor paga impuestos sobre el dividendo como si se hubiera tomado en efectivo. Las compras del plan de reinversión son realizadas por un administrador.

Espero que esta información sea de ayuda. Si necesita más información, puede leer la serie completa del tema anterior en mi página de inicio:

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