¿Qué son los fondos mutuos?

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¿Qué son los fondos mutuos?

Los fondos mutuos son aquellos fondos de inversión administrados profesionalmente que, de alguna manera, muestran el desempeño de varios valores variados, como acciones, bonos y acciones. Por lo general, son organizados por una firma asesora con el fin de ofrecer a los accionistas del fondo un objetivo de inversión específico.

Con esto, los inversores pueden comprar acciones de un fondo mutuo, por ejemplo, las acciones de una empresa. Cualquier compra de acciones en el fondo se convierte en parte propietaria y quiere participar a menudo debido a esos objetivos de inversión. Para administrar la compañía, los accionistas eligen una junta directiva para supervisar las operaciones del negocio y la cartera.

La mayoría de las veces, el valor de estos fondos mutuos se calcula una vez al día y se basa en cuál es el valor del activo neto actual del fondo. Un fondo de inversión de bienes raíces es uno que se inserta en los valores de bienes raíces de todo el mundo.

Los fondos mutuos de bienes raíces generalmente tienden a concentrar la estrategia de inversión en los fideicomisos de inversiones inmobiliarias y las compañías de bienes raíces. Estos fideicomisos de inversión en bienes raíces son en su mayoría compañías que compran y administran bienes raíces con la ayuda de los fondos que se recolectaron de los inversionistas.

Un NAV de fondos mutuos es un tipo especial de compañía que reúne el dinero de muchos inversores y lo invierte en nombre del grupo de acuerdo con un conjunto de objetivos establecido.

Los fondos mutuos recaudan dinero vendiendo acciones del fondo al público, al igual que cualquier otra compañía puede vender sus acciones al público. Luego, los fondos toman el dinero que reciben de la venta de sus acciones (junto con el dinero proveniente de inversiones anteriores) y lo utilizan para comprar diversos vehículos de inversión, como acciones, bonos e instrumentos del mercado monetario.

La mayoría de los inversionistas eligen fondos mutuos basándose en el desempeño reciente del fondo, la sugerencia de un amigo y / o la visa otorgada por una revista financiera o una agencia de calificación de fondos. Si bien el uso de estos métodos puede llevar a uno a seleccionar un fondo de calidad, también puede llevarlo en la dirección equivocada y preguntarse qué pasó con esa “gran elección”.

La historia pasada es un buen indicador, aunque no una garantía, de que un fondo funcionará bien. Si está invirtiendo a largo plazo, la historia tendrá más importancia que en una situación a corto plazo, ya que dicen que la iluminación rara vez golpea el mismo lugar dos veces. Al elegir fondos mutuos, debe confiar en el administrador del fondo, por lo que investigarlo también es una buena idea. El fondo es tan bueno como el que está a cargo de él.

Probablemente esté al tanto de que realmente hay una variedad de oportunidades de inversión disponibles para usted. Cuanto menor sea el riesgo de una inversión, la ganancia no será tan espectacular, pero a veces basta con una pequeña ganancia.

Si desea crear una cartera de calidad, debe centrarse en estas tres cosas:

1. El retorno esperado de su inversión.

2. La densidad del mercado en esa zona.

3. Cómo el rendimiento del fondo mutuo está directamente vinculado a otros aspectos del mercado.

Fondos de ingresos

Estos fondos intentan equilibrar los rendimientos más altos contra el riesgo de perder dinero. Aquí, la mayoría de estos fondos dividen el dinero entre una variedad de inversiones y trazan fondos en una combinación de acciones y valores de renta fija.

Por lo tanto, tienen mayor riesgo que los fondos de renta fija, pero menos riesgo que los fondos de capital puro. Dependiendo de la meta, una combinación agresiva de fondos instituiría más acciones y menos bonos, mientras que la combinación conservadora de fondos tendría menos acciones que los bonos.

Fondos de Bonos

Aunque los fondos de bonos a largo plazo han tenido un buen desempeño en el pasado reciente, en gran parte debido a la declaración de las tasas de interés, no siempre será así. Los bonos a largo plazo pueden resultar muy volátiles, con cambios menores en la tasa de interés que tienen un efecto amplificado en el fondo.

Fondos equilibrados Posee acciones y bonos basados ​​en la creencia popular de que las condiciones desfavorables para las acciones comunes son muchas veces favorables para los bonos y todo lo contrario. Mantienen un equilibrio entre los dos fondos.

Fondos del mercado monetario

Una de las razones por las que muchos inversionistas eligen valores del mercado monetario es que la inversión se puede realizar por un corto período de tiempo confiable. Además, se considera que el nivel de riesgo es más bajo que en los mercados de capital. Por lo tanto, existe un menor riesgo de pérdida para alguien que invierte dinero en un fondo del mercado monetario en lugar de acciones o fondos mutuos.

Letras del Tesoro

Las facturas T son muy líquidas y, como tales, tendrán diferenciales de oferta / demanda extremadamente bajos. Además, aquellos que los compren encontrarán que están exentos de los impuestos municipales y estatales.

Hay algunos inversores a quienes les gustaría ingresar a los fondos del mercado monetario, pero encuentran que comprarlos a través de instituciones financieras parece ser bastante confuso, con todas las diferentes regulaciones y requisitos que los rodean. Pero hay buenas noticias para las personas interesadas en comprar T Bills.

Los inversores ordinarios pueden comprarlos directamente del Tesoro de los Estados Unidos y hay mucha información disponible al respecto en el sitio web del Tesoro. Entonces, para cualquier persona que quiera una inversión de fácil acceso, esta podría ser una opción que definitivamente vale la pena considerar.

Los fondos monetarios también son muy flexibles, lo que permite que el inversionista compre, retenga o venda acciones cuando lo desee. No hay restricciones de mercado cuando se trata de la sincronización de lo que haces con lo que tienes. También podrá usar estos fondos para cheques, que pueden pagar el día que los escriba. Los fondos mutuos pueden demorar tres días antes del pago, lo que hace que los fondos del mercado monetario sean una mejor opción.

Como sucede con una seguridad individual, la administración es una consideración importante, y el proceso de identificación de un fondo mutuo bien administrado es muy similar. En primer lugar, observe el rendimiento del fondo en los últimos cinco o diez años y compárelo con otros fondos con objetivos similares. Familiarícese con la gente en el comité de inversión.

Luego, considere qué está haciendo la administración día a día: ¿Cuáles son las áreas de inversión más grandes del fondo? ¿Qué explotaciones se aumentan o se reducen? ¿Qué porcentaje del fondo está en efectivo, considerando el estado actual del mercado? ¿Y qué dice la gerencia en sus informes? El desafío para el inversionista de fondos mutuos es seleccionar una compañía de inversión capaz de un desempeño superior teniendo en cuenta los objetivos de inversión del fondo.

Para los inversores que tienen una cantidad limitada de tiempo para gastar en sus carteras y que desean una mayor diversidad, vale la pena considerar los fondos mutuos. Pero, al igual que con las acciones individuales, su diligencia debida es fundamental, investigue antes de entregar su dinero duramente ganado para invertir.

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