Regla n. ° 1 para su futuro financiero: no hay un “yo” en el “equipo”

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Regla n. ° 1 para su futuro financiero: no hay un “yo” en el “equipo”

Aquí está la regla # 1 para construir su futuro financiero. Si usted es propietario de un negocio o un individuo, puede confiar en el asesoramiento y la orientación de varios profesionales financieros que pueden no estar trabajando juntos, como un equipo en su nombre. En un mundo perfecto, las personas que proporcionan planificación financiera & amp; jubilación, gestión de inversiones e impuestos & amp; El asesoramiento de planificación patrimonial debe trabajar en conjunto como su equipo, para proporcionar un asesoramiento profesional que sea adecuado para usted y para el mejor interés de su negocio o familia.

Desafortunadamente, muchas personas no viven en este mundo idealista donde ingresan a una elegante sala de juntas elegante con pisos de madera de cerezo, techos acentuados por molduras de corona talladas a mano y un gran y lujoso mesa de caoba donde se sentarán y se unirán su equipo de asesores de gestión de patrimonios.

De hecho, hay muchas personas que actualmente planean su jubilación sin la asistencia de un profesional financiero, fiscal o legal. Su futuro financiero es demasiado valioso para intentar hacerlo solo, sin el consejo y la sabiduría de un profesional. Si bien es posible planificar y administrar su jubilación sin la ayuda de un profesional con licencia y credencial, esto no es aconsejable.

Para decirlo de otra manera (considerando la proximidad de mi audiencia de Maryland al campo FEDEX, hogar de los Washington Redskins), a pesar de que Robert Griffin, III ha demostrado que tiene la capacidad de superar a la defensa de su equipo contrario y anotar un touchdown, aún es recomendable que utilice su equipo ofensivo para ayudarlo a anotar un touchdown. Usar su equipo le ahorrará tiempo y mucho dolor innecesario. Del mismo modo, debe emplear un equipo de asesores profesionales que estén dispuestos a trabajar juntos como una unidad cuando se trata de asesorarlo sobre sus asuntos financieros únicos.

Al reunir un equipo de asesores profesionales en los que va a confiar para su futuro financiero, debe comprender sus roles, fortalezas y capacidades únicas. Hay mucha superposición en la industria de servicios financieros. Antes del desmantelamiento de la Ley Glass-Steagall por parte del Congreso en 1999, las líneas que dividían a los profesionales en el sector “financiero”. la industria no estaba tan borrosa como lo está hoy. Los bancos proporcionaron cheques y amp; cuentas de ahorro y préstamos a pequeñas empresas. Los asesores financieros proporcionaron asesoramiento sobre planificación financiera con el uso responsable de seguros y carteras de inversión ensambladas y administradas compuestas por acciones, bonos y fondos mutuos. Considerando que, impuestos y amp; Los profesionales de contabilidad presentaron sus declaraciones de impuestos. En otras palabras, evite contratar a un “Jack de todos los oficios”.

Hay algo que decir sobre la contratación de alguien que es el mejor en lo que hace. Por lo tanto, busque un asesor financiero que sea competente y apasionado por adherirse al proceso de planificación financiera que incluye, crear, diversificar y administrar adecuadamente una cartera de inversiones y, cuando sea necesario, sugerir el tipo de seguro apropiado para fines de protección e ingresos. Del mismo modo, su agente hipotecario, banquero y fiscal & amp; El profesional de la contabilidad debe ser apasionado y competente en al menos un área de su trabajo que represente un componente único de su vida financiera multifacética.

Entreviste a sus asesores antes de contratarlo y descubra por sí mismo lo que los hace marque con respecto a por qué han elegido trabajar en el campo en el que se encuentran. No debería ser suficiente para ellos simplemente declarar, “Realmente disfruto trabajar como un _________.” Lo que quiere escuchar es por qué han elegido trabajar en su campo respectivo y cuál es su especialidad. Si hay una cosa en la que son buenos en su campo, ¿qué es esa única cosa?

Otra razón por la que debe tener un equipo de asesores con distinciones claras en sus respectivos campos de trabajo que pueden proporcionar en su nombre es porque necesita asesores que son 1) objetivos y no impulsados ​​principalmente por sus propios metas financieras, 2) libre de “pensar en grupo” para que el consejo que se le dé refleje un punto de vista único y una perspectiva que demuestre la profundidad del pensamiento y el dominio que se han obtenido mediante una investigación diligente e integral en una disciplina particular. Recuerde, no hay '' yo '' en la palabra “equipo”. Esta es una verdad que es esencial para el éxito en la vida y para su futuro financiero.

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