Salvaguarde sus fondos

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Salvaguarde sus fondos

La intención de este artículo, como descubrirá cada vez más a medida que se quede conmigo, es comprender las inversiones para sus años avanzados y para su familia. Ciertamente, hay una gran cantidad de lugares para colocar esos ahorros que son relativamente seguros, y nuevamente están las casas de inversión que puede encontrar que seguramente tendrán la cartera anterior para mostrarle su desempeño, pero la palabra clave es potencial. Sin embargo, creo que para la mayoría de ustedes su idea principal, especialmente a medida que pasan los años, será su ingreso de estas inversiones junto con la seguridad, y de eso se trata este sitio.

En mi exploración en profundidad de empresas buenas, sólidas pero seguras, obviamente me he encontrado con varios sitios de inversión muy respetados donde puede depositar sus ahorros de forma segura, pero, por supuesto, como se señaló en el párrafo anterior , estamos buscando algo más que seguridad, y ahí es donde entra la dificultad.

En mis lecturas sobre el tema, he encontrado varios sitios de inversión sólidos que me llevaron a un punto donde ahora los compartiré con ustedes; Morningstar / Mutual Funds, uno que respeto mucho; FundMojo, muy respetado; y Citywire, otro que me impresionó con sus planes altamente respetados

Además de mirar cuidadosamente los fondos ofrecidos por estas compañías altamente respetadas. Después de analizar y evaluar la oferta de fondos de las empresas mencionadas, también examiné su metodología; por ejemplo Morningstar:

Grupos de calificación basados ​​en categorías

La calificación permite a los inversores distinguir Mediante el uso de esta herramienta, los inversores pueden diferenciar entre fondos que utilizan métodos similares de inversión . El uso de grupos de calificación más pequeños minimiza la posibilidad de una “reacción violenta”. Efecto que aumenta o perjudica las calificaciones de los fondos que invierten en estrategias de mercado similares. Por ejemplo, según la metodología original, el rendimiento persistente por el estilo de inversión de valor logró buenos resultados para la mayoría de los fondos de valor y calificaciones relativamente más bajas para la mayoría de los fondos orientados al crecimiento.

Clases de acciones múltiples

Debido a que los grupos de comparación son más pequeños, en 2002 Morningstar también cambió la forma en que se ven los fondos con clases de acciones múltiples. Aunque comparten la misma cartera, las clases de acciones se evalúan por separado debido a la diferenciación en las estructuras de gastos que producen diferentes rendimientos. Sin embargo, para la escala de distribución de calificación, una sola cartera cuenta solo una vez, a pesar de cuántas clases de acciones existen. Esto evita que una sola cartera domine cualquier parte de la escala de calificación.

Calificación general

Existe una condición para que los fondos cambien las divisiones de inversión. En tales casos, el fondo del fondo recibe menos peso, dependiendo de la magnitud del cambio. Hacerlo garantiza las evaluaciones más honestas y minimiza el incentivo para que las compañías de fondos cambien el estilo de un fondo en un intento de recibir una mejor calificación.

The Morningstar RatingTM para fondos

Grupos de calificación

Ajuste por riesgo

Los grupos grandes con el propósito de hacer comparaciones de fondos son calificados dentro de cuatro categorías basadas en clases de activos: fondos de acciones estadounidenses, fondos de acciones internacionales, fondos de bonos gravables y fondos de bonos municipales.

Las diferentes clases de acciones de cada fondo se califican por separado; cada clase de acciones cuenta como un fondo separado en la escala de calificaciones. Los fondos se califican por hasta tres períodos de tiempo (tres, cinco y 10 años). Estas calificaciones se ponderan y combinan para producir la calificación general de Morningstar. El riesgo se mide por el bajo rendimiento promedio del fondo en relación con la letra del Tesoro de 90 días.

Morningstar es una empresa de inversión muy respetada, típica en su reputación y solvencia. Han existido el tiempo suficiente para ser respetados y confiables; No flash en las empresas pan. Tómese su tiempo, mírelos y vea lo que piensa.

Me encantaría saber de usted sobre este tema. Por favor, hágame saber lo que piensa de la información ofrecida en mi narrativa que describe el tema de los sitios de inversión, la breve descripción de Morningstar y tal vez este sitio en general. Siempre podría usar tu análisis. Dame un zumbido sobre este tema, si quieres, me encantaría saber de ti. Déjame saber qué piensas de la información contenida aquí y en el sitio en general. Gracias de nuevo.

Ciertamente, este aún no era el momento de entrar en detalles, pero si me rebajas por lo siguiente, # & # 39; entraremos en cosas más jugosas en el futuro.

Roger Goldfuss
fondos de reserva

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