Seguimiento del rendimiento del fondo mutuo

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Los fondos mutuos son una de las principales opciones de inversión para inversores de todas las edades y estilos. Un fondo mutuo es efectivamente un grupo de inversiones agrupadas bajo un nombre común y administradas por profesionales que buscan maximizar el rendimiento del fondo en su conjunto. Puede proporcionar un espectro completo de inversiones que van desde lo seguro hasta lo arriesgado y se dirigen a una amplia gama de industrias, y puede protegerse contra los cambios del mercado en un sector al mismo tiempo que compran un auge. Las operaciones de fondos internos se gestionan de tal manera que un inversor aficionado no tiene que analizar de cerca los detalles de cada inversión dentro del fondo.

Sin embargo, incluso el fondo mutuo mejor cubierto y más sabiamente administrado debe ser monitoreado por su desempeño para asegurar que el dinero invertido en el fondo se administre sabiamente. Observar el desempeño de los fondos mutuos a lo largo del tiempo es un componente vital para invertir en ellos. Cualquier corredor legítimo u otra entidad de inversión pone a disposición de un inversor actual o futuro información sobre el rendimiento de los fondos mutuos. Por lo general, esto detallará el rendimiento de & durante varios años, a menudo hasta el fondo s inicio. Los cambios en el administrador del fondo deben ser visibles, así como el porcentaje de ganancias durante el año hasta la fecha, el último año completo, los últimos tres años completos y el último cinco años completos además de la vida del fondo. El porcentaje de los recursos del fondo asignados a sectores particulares y a los que las principales entidades dentro de ese sector también deberían estar fácilmente disponibles y no deberían sufrir cambios importantes. frecuentemente.

Finalmente, esta calificación de inversión colectiva (# publicada por una entidad de calificación acreditada y su estructura de tarifas debería ser fácil de encontrar. Periódicos en línea como el New York Times rastrea el desempeño de los fondos mutuos y negociados en bolsa – http://markets.on.nytimes.com/research/markets/mutualfunds/mutualfunds.asp . USA Today proporciona información sobre el rendimiento de los fondos mutuos más grandes – http://www.usatoday.idmanagedsolutions.com/funds/overview.idms

Seguimiento de mutual El rendimiento del fondo es posible gracias a la información que se publica. Si bien un fondo mutuo es generalmente una inversión realizada a largo plazo, sigue siendo esencial vigilar de cerca su rendimiento. Muchos de ellos cambian de administrador con bastante frecuencia y un nuevo administrador puede invocar una estrategia de inversión diferente que cambia la trayectoria del fondo. Algunos fondos, si bien se desempeñaron bien en los últimos años, caen en un caos y no surgen de inmediato. Si un inversor simplemente compra uno y luego lo olvida, podría comenzar a funcionar terriblemente en relación con el mercado en su conjunto y convertirse en una mala inversión. Mantener un ojo en el fondo durante toda su vida proporciona al inversor una cobertura adicional contra la inversión que se vuelve mala.

Algunas cosas a tener en cuenta especialmente:

¿La combinación de inversiones del fondo & indica un cambio a una estrategia más o menos agresiva?

¿Las principales participaciones en sectores y empresas indican que el fondo está comprando fuertemente en una burbuja?

¿Las participaciones se están sesgando demasiado a un sector económico particular para que todo el fondo se vuelva vulnerable a una recesión imprevista? O bien, ¿el fondo está teniendo un rendimiento inferior al del mercado año tras año?

La inversión en fondos mutuos no es tan práctica como la negociación de acciones individuales, pero tampoco puede ejecutarse en piloto automático. Un inversionista inteligente rastrea el desempeño de los fondos mutuos y toma decisiones sabias y calculadas sobre cuándo comprar y salir.

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