Selección de los fondos mutuos adecuados: una breve guía

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Selección de los fondos mutuos adecuados: una breve guía

Según los expertos financieros, los fondos mutuos no deberían seleccionarse únicamente sobre la base del desempeño pasado y el análisis fundamental de los índices. En primer lugar, debe comprender que las inversiones de cualquier tipo en el mercado no proporcionan resultados inmediatos. Las personas que esperan gratificaciones instantáneas a menudo se hacen bajo el control de los planes de inversión que hacen grandes promesas y casi no ofrecen nada.

Los fondos mutuos se están convirtiendo rápidamente en vías de inversión favoritas para millones de pequeños y grandes inversores de todo el mundo. Esta popularidad a gran escala se debe principalmente a la razón por la cual los fondos mutuos tienen en promedio de 3 a 4 docenas de acciones en una sola cartera. Por lo tanto, los riesgos se amortiguan significativamente debido a la diversificación a gran escala. A continuación, encontrará una breve guía sobre cómo seleccionar los fondos mutuos adecuados para usted:

1. Entienda su propio objetivo de inversión en primer lugar. Un fondo mutuo debe ser elegido de acuerdo a sus necesidades únicas. ¡Debe saber si está buscando invertir en el crecimiento de capital o en un plan de jubilación! Tener una idea clara de sus necesidades personales puede ayudarlo a tomar una decisión de inversión informada.

2. Dibuje un marco de tiempo esperado para la inversión y los retornos. Es muy importante estar consciente de este marco de tiempo al seleccionar un fondo mutuo. Si prefiere obtener rendimientos en el corto plazo, no necesita invertir en fondos de capital, por ejemplo. Para rendimientos a corto plazo, un inversor debe estudiar los fondos de tasa flotante disponibles o los fondos del mercado monetario.

3. Una vez que haya finalizado el tipo correcto de plan de inversión de fondos mutuos y el plazo para usted, es hora de buscar varias fuentes que ofrezcan tales planes. Póngase en contacto con asesores financieros para recopilar esta información rápidamente. También puede confiar en los blogs financieros y en los sitios web de comparación de inversiones para obtener dicha información hasta cierto punto.

4. Utilice los criterios de fondos mutuos para seleccionar compañías que han tenido un buen desempeño en los últimos años. Puede confiar en algunos de los estándares más estandarizados de la industria, como el índice de fondos S&P, Nasdaq 100 y Russel 2000. Si desea conocer los fondos socialmente responsables, puede confiar en el índice DSI para obtener la mejor comparación. Incluso si el mercado ha estado pasando por momentos turbulentos durante los últimos meses (o años), un buen fondo de inversión debe mostrar una buena cantidad de consistencia.

5. Una vez que haya finalizado la lista corta de compañías y planes, debe tener una idea clara de los diferentes impuestos, tarifas, etc. involucrados. Solicite directamente a los representantes de una empresa que expliquen el efecto de las tarifas e impuestos adicionales en sus rendimientos generales.

6. La mejor inversión es la que involucra la menor cantidad de riesgo. Para averiguar si un plan bajo consideración es seguro o no, puede consultar su Ratio de Sharpe. Este número es un buen indicador del riesgo de un fondo.

7. Si desea crear un gran activo durante un largo período de tiempo, tal vez quiera elegir un plan que le permita hacer contribuciones más pequeñas al principio.

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