Selección de los tipos de empresas que se ajustan a su personalidad de inversión

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Selección de los tipos de empresas que se ajustan a su personalidad de inversión

No todas las empresas son iguales. Por ejemplo, lo que vende Starbucks es muy diferente de lo que vende Exxon, ¡y no nos referimos al hecho de que no bebemos gasolina! La gente necesita gasolina para ir al trabajo y moverse, incluso si el precio llega a $ 4.00 por galón, pero la gente no necesita gastar $ 4.00 por una taza de café si no puede pagarla. Demonios, algunas personas no necesitan tomar café en absoluto, mientras que otras no pueden funcionar sin al menos la primera taza de café de la mañana, y hay quienes necesitan que me recoja una taza de café durante todo el día. Cuando se trata de invertir su dinero duramente ganado, debe tener esto en cuenta. Generalmente, comprar acciones en compañías que venden cosas que necesitamos reduce el riesgo. Vale la pena explorar los siguientes tipos de empresas para tener en cuenta:

1. Empresas Defensivas

Las empresas defensivas venden cosas que necesitamos. Compañías de alimentos, como Kellogg’s y Campbell’s, son ejemplos. También necesitamos combustible, medicamentos recetados y “alimentos básicos” para el consumidor como pasta de dientes, jabón y detergente para la ropa. ¡Incluso necesitamos los servicios de las funerarias para enterrar a nuestros muertos!

El nombre “defensivo” proviene del hecho de que si la economía muestra signos de vacilación, puede defender su riqueza comprando las acciones de estas compañías. Mientras que las compañías que venden café premium y otros lujos probablemente verán una disminución en las ventas y en las ganancias que llevará a la caída de los precios de las acciones, las compañías defensivas continuarán avanzando. Seguiremos comiendo y una cierta parte de la población continuará falleciendo. ¿Has conocido a una persona que se saltó las duchas y el cepillado dental porque la economía no estaba bien? ¡No lo creí así!

2. Empresas de ingresos

Imagine que una empresa proporciona gas natural para calentar y cocinar en hogares en una isla poblada a través de una red de tuberías colocadas debajo de las calles de la isla. La empresa se encuentra en una situación interesante. En el lado negativo, no tiene oportunidades para crecer. Por el lado positivo, no tiene mucha competencia. ¡Para un aspirante a competidor, destruir todas las calles de la isla para instalar tuberías de gas junto a las existentes de la compañía sería una locura!

Entonces, ¿qué tiene que ver la compañía con las ganancias que obtiene constantemente? La decisión que toma la mayoría de estas compañías es pagar un porcentaje significativo de sus ganancias a sus accionistas que, después de todo, ¡son los dueños de la compañía!

Estos pagos a los accionistas se conocen como dividendos. ¡Los tenedores de las acciones de estas compañías van a sus buzones cuatro veces (la cantidad de veces que se pagan los dividendos) cada año y recuperan cheques que representan ingresos significativos!

3. Empresas de crecimiento

¿Alguna vez ha estado en una situación donde algo, tal vez la última pieza de un increíble pastel de triple capa de chocolate en una fiesta concurrida, estuvo allí para ser tomado? Sabías que si no lo agarrabas, y pronto, alguien más lo haría.

Algunas compañías los encuentran operando en mercados que tienen tanto potencial para nuevos productos, que saben que si no sacan estos nuevos productos pronto, un competidor lo hará. Un gran ejemplo de un mercado con un tremendo potencial es el mercado de la telefonía celular.

Las empresas en crecimiento han hecho de su prioridad aumentar sus ventas y ganancias rápidamente. Cuando se obtienen esos beneficios, son “arados” en el desarrollo de nuevos productos. Como resultado, las empresas en crecimiento pagan poco o ningún dividendo, lo que las convierte en una inversión menos atractiva para las personas jubiladas que necesitan sus inversiones para pagarles ingresos regulares. Sin embargo, si pueden ganar liderazgo en mercados en crecimiento, el precio de sus acciones puede aumentar significativamente. Esto une a los inversores más jóvenes para que quieran crear riqueza.

Finalmente, ¿cómo podemos saber si una empresa está creciendo rápidamente? En general, si sus ganancias y ventas crecen un 15% por año o más, definitivamente podemos considerarlo una compañía en crecimiento.

4. Blue Chip Companies

En el pasado, la ficha de póquer más valiosa era la azul. ¡Los inversores comenzaron a dar el nombre de “chip azul” a compañías grandes, conocidas y estables que tenían todo lo necesario para seguir siendo líderes en sus industrias año tras año durante décadas!

Las fichas azules no pueden sobresalir en ningún aspecto. Es posible que no crezcan tan rápido como las empresas en crecimiento o que paguen dividendos tan altos como las empresas de ingresos. Es posible que los precios de sus acciones no aumenten tan rápido como el último favorito de los inversores. ¡Todo lo que hacen es seguir creciendo constantemente y dominar sus mercados!

5. Empresas cíclicas.

La economía alterna entre períodos, o ciclos, de crecimiento y contracción (también conocida como recesión). Cuando la economía pasa de la contratación a la expansión, las empresas y los gobiernos que han estado retrasando los proyectos de construcción dan el visto bueno y se construyen edificios, puentes y carreteras. Los materiales básicos como el cemento y el acero tendrán una gran demanda. A las compañías que los proveen les va bien en estos momentos y no tan bien cuando la economía se desacelera. Como resultado, se les conoce como empresas cíclicas.

Los inversionistas perceptivos pueden “rotar” fuera de estas compañías cuando la economía se está desacelerando y hacer que sus dólares de inversión se conviertan en compañías defensivas.

Yendo un paso más allá, imagine que si hubiera empresas en las que pudiéramos invertir, sería mejor de lo normal cuando la economía se dirija a una recesión. Tales empresas existen. Por ejemplo, a medida que los consumidores comienzan a observar sus gastos de cerca, visitan las “tiendas en dólares” con más frecuencia. Las personas que realmente tienen mala suerte pueden tener que empeñar a algunos de sus seres queridos, por lo que las casas de empeño pueden experimentar un aumento en los negocios en las recesiones.

Otro tipo de negocio que se beneficia de los malos tiempos es la agencia de cobranza, una compañía que se especializa en hacer que las personas que están atrasadas en sus facturas paguen. A veces deberíamos nombrar a las empresas que mejoran ya que nos dirigimos a una recesión “¡anticíclicos!

6. Empresas de valor

Dexter y sus amigos están caminando por la calle. Un grupo de adelante ve algo durmiendo en la calle. Es un disco volador genuino de la marca Frisbee. Dexter observa mientras miran rápidamente y pasan caminando.

Cuando Dexter llega a él, ve que tiene algo de suciedad, pero por lo demás parece estar en buena forma. Sin embargo, él también pasa caminando. ¿Por qué Dexter caminó por el Frisbee?

Esta es la historia de las acciones de valor, empresas que están siendo ignoradas por los inversores. Dexter probablemente caminó por el Frisbee porque también vio a sus amigos caminar por él. Nadie quería ser la persona para recogerlo.

Del mismo modo, las empresas a veces terminan siendo arrojadas a la calle. Por ejemplo, la industria automotriz de los Estados Unidos ha experimentado una tremenda cantidad de problemas. General Motors fue a la quiebra. Ford, para su crédito, no necesitaba ayuda del gobierno, pero el precio de sus acciones cayó después de que las ventas cayeran. A medida que estos grandes nombres creyeron, ¿qué cree que le sucedió a otras compañías que ofrecen productos relacionados con el automóvil? Ellos también cayeron. ¿Todos se lo merecían? No. Digamos que una compañía tiene tecnología avanzada que le permite proyectar la información de un vehículo en el parabrisas. Esto significa que el conductor ya no tiene que apartar la vista de la carretera para ver información importante, como la velocidad y el nivel de combustible del vehículo. Digamos también que la tecnología de esta empresa puede transferirse a otras industrias.

¿Merece esta empresa tener una acción mejorada? No. Sus ventas y ganancias son fuertes. Pero, la nube negra de los problemas de la industria automotriz es grande y los inversores están demasiado asustados para comprar sus acciones.

Ocasionalmente, un grupo perspicaz de inversores echa un vistazo a la compañía con nuevos ojos. Se dan cuenta de que si combinan las percepciones y los prejuicios, lo que ven es una compañía con excelente tecnología, ventas sólidas y ganancias, ¡con un precio de las acciones que es absolutamente barato! En resumen, la acción está en venta, y como cualquier buena venta, ¡representa un gran valor!

7. Penny Stocks

Si hay un Salvaje Oeste en el mundo de las inversiones, tendría que ser de penny stocks. ¡Estas acciones reciben su nombre porque sus precios por acción generalmente están en los centavos (es decir, menos de un dólar) y con frecuencia son menos de un centavo! Una acción de penique puede tener un precio de $ .0033, lo que representa un tercio de un centavo.

Lo que convierte a una empresa en un centavo es la decisión de los propietarios de “hacer pública” mediante la venta de nuevas acciones a la comunidad de inversión en general antes de que la compañía haya establecido un historial de ventas y ganancias sustanciales y en aumento. Los inversores que compran sus acciones en este momento están teniendo una gran oportunidad porque están comprando una idea que puede o no tener éxito. Por ejemplo, una empresa puede afirmar que está desarrollando una parte que cuando se instala en un automóvil duplica el consumo de gasolina. Necesita $ 1 millón para terminar el producto y comercializarlo a los fabricantes de automóviles. Si funciona, podrías hacerte rico. Si no lo hace, bueno, toda su inversión probablemente se perderá. ¡Estas empresas necesitan cada centavo (sin juego de palabras) las personas invierten en ellas, por lo que no pagan dividendos!

Hay otras preocupaciones con las existencias de penny. El precio de las acciones puede oscilar violentamente, duplicando o perdiendo la mitad de su valor en un solo día. A menudo es difícil investigarlos. Si aparece el símbolo de un centavo en un sitio web financiero popular, muchos de los enlaces habituales se verán atenuados porque no están disponibles.

Además, las acciones de estas pequeñas empresas no cambian de manos entre compradores y vendedores durante todo el día, como sucede con las grandes empresas. Si desea comprar acciones, es posible que tenga que pagar un alto precio a un vendedor obstinado para obtener sus acciones. Si desea vender, es posible que encuentre poco interés entre los compradores y tenga que reducir el precio que está dispuesto a aceptar para motivar a un comprador a intensificar y aceptarlos. La capacidad de vender rápidamente sin tener que bajar el precio se denomina claramente liquidez, ¡y las acciones de centavo carecen de ella! ¡Las existencias de Penny son extremadamente arriesgadas y deben evitarse!

Conclusión

Si bien la capacidad de distinguir entre los diferentes tipos de empresas es importante, hay otras pautas importantes que se deben tener en cuenta al invertir.

Por un lado, debe pensar en su propia personalidad de riesgo o “perfil”. Puede ser joven y, sin embargo, naturalmente cauteloso, confiando en la filosofía de la vida de “ganar la carrera de forma lenta y constante”. Si tiene aversión al riesgo, es posible que nunca tenga acciones de crecimiento porque pueden dispararse más alto y caer con la misma rapidez.

Sin embargo, la mayoría de los inversores jóvenes intentan aumentar su riqueza rápidamente poniendo más de su dinero en acciones de crecimiento. La idea es que si estas acciones volátiles caen, los inversionistas jóvenes tienen muchos años para recuperarse. Cuanto más envejece un inversionista, más atractivas son las fichas azules y las acciones de ingresos que comienzan a verse. Los inversionistas mayores tienen menos años para compensar la caída del valor de sus inversiones y es menos probable que este tipo de compañías caiga significativamente. Esta discusión muestra por qué es importante examinar la etapa de la vida en la que se encuentra.

Los estudios muestran que es casi imposible tener éxito “cronometrando el mercado” (es decir, saltando fuera de las existencias para asegurar las ganancias y esperar para comprar más tarde a un precio más bajo). Sin embargo, vale la pena examinar el estado de las economías de los EE. UU. Y del mundo antes de comenzar a invertir. Si las economías e industrias están creciendo, tiene más posibilidades de que sus inversiones iniciales ganen dinero que si las economías están cayendo en recesión. Invertir es un proceso que dura toda la vida, pero no hay razón para comenzar con una tendencia a la baja.

Piense también qué tan activo es probable que esté administrando sus inversiones. Si no tienes la aptitud o la energía, sé honesto contigo mismo al respecto. Puede invertir en fondos mutuos, lo que permite a los administradores de fondos profesionales elegir inversiones para usted. O bien, puede comprar fondos de índice que le permiten invertir en el mercado en su conjunto. Si desea convertirse en un experto en inversiones y está listo para comprometerse a hacerlo, su creciente experiencia puede llevarlo a agregar valores cíclicos y de valor a su radar de inversión.

Otra inversión básica importante es diversificar sus inversiones no solo entre acciones diferentes, sino diferentes tipos de inversiones (llamadas “clases” de activos). Por ejemplo, las inversiones en bienes raíces, bonos y materias primas se moverán hacia arriba y hacia abajo según los diferentes factores a los que lo harán sus acciones. Los fondos mutuos pueden ayudarlo a lograr esta diversificación.

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