Señales de advertencia de los esquemas Ponzi

0
24

Los esquemas Ponzi, nombrados por un estafador de la década de 1920, son estafas en las que los inversionistas son atraídos a participar en un acuerdo de inversión con la promesa de altos rendimientos con poco o ningún riesgo. Sin embargo, en lugar de invertir realmente el dinero, el estafador simplemente recicla la inversión a los inversores y afirma que el dinero es el rendimiento. Esto puede llevar a las víctimas a la quiebra y robarles el dinero extra que tengan.

En general, los esquemas Ponzi operan en un círculo vicioso. Como los inversores iniciales solicitan su devolución, el estafador atrae a nuevos inversores. Estas nuevas finanzas se entregan a los inversionistas originales como ganancias. A medida que los inversionistas ven retornos, es más probable que ingresen dinero adicional en el esquema. El estafador extrae dinero del comercio cuando él o ella hace malabarismos con las finanzas de los inversores.

La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., O SEC, es responsable de investigar y procesar a las personas que cometen esquemas Ponzi. Esto es tanto para prevenir planes futuros como para ayudar a las víctimas a recuperar tanto dinero como sea posible. Sin embargo, la SEC no puede detectar ni prevenir todos los casos de fraude, por lo que es su responsabilidad tener cuidado con los esquemas Ponzi y otras formas de fraude.

Hay varios signos de advertencia diferentes de los esquemas Ponzi que debe tener en cuenta si está buscando invertir. Estas señales incluyen:

  • La promesa de altos rendimientos con poco o ningún riesgo.
  • Profesionales de inversión secretos que se niegan a explicar su proceso.
  • Problemas con la recepción de documentos oficiales de inversión.
  • Vendedores sin licencia
  • Inversiones que no han sido registradas en la SEC.
  • Devoluciones que no fluctúan con el mercado.
  • Problemas para recibir sus devoluciones.

Si sospecha que es víctima de un esquema Ponzi, o si conoce otros tipos de fraude, no debe esperar hasta que sea demasiado tarde para informar al gobierno de sus dudas.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here