Sepa con quién está tratando

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Sepa con quién está tratando

Dada la violación de la confianza de muchos de los llamados administradores de inversiones, planificadores financieros, corredores de bolsa, asesores financieros o cualquier nombre que se llamen hoy, no es de extrañar por qué las personas tienen tanto miedo de entregar su vida s ahorros para cualquier persona.

¿Pero es solo la reciente devastación general de las carteras de las personas lo que las hace sospechar más sobre sus asesores? ¿Esta salva de costado a su cartera de inversiones les hizo cuestionar sus declaraciones en un esfuerzo por echarle la culpa a los pies de alguien? ¿O la pérdida de valor en las carteras hizo que los esquemas tan fácilmente perpetrados en un mercado al alza se desenredaran de una manera mucho más visible y precipitada?

Ya sea que se tratara de un apuro interno por respuestas entre el asesor y el cliente o la presión de montaje externa para mantener los juegos que obligaron a las manzanas podridas a comenzar a oler, debe saber quién está tratando Una alta prioridad.

En agosto, un tipo muy amigable, del tipo que le gustaría invitar a la graduación de su hijo y la boda de su hija, una a la que le gustaría invitar. confiar en el dinero de su madre, no solo fue excluido de la industria sino acusado por la oficina del Fiscal Federal en Carolina del Sur. Parece que estaba tomando dinero de viudas y pacientes de Alzheimer y lo estaba pasando muy bien con su dinero. Pagó la boda de su hijo y muchas otras comodidades con el dinero que recaudó de clientes desprevenidos que confiaban en él implícitamente. Él logró esta estafa por más de veinte años. La hija de una mujer lo hizo tropezar y se preguntó por qué su madre nunca recibió ninguna declaración que mostrara el rendimiento de los fondos en la anualidad. El tonto le ofreció un falso certificado de $ 10, 000 si no acudía a las autoridades. Movimiento tonto # 1! Luego le ofreció una carta que le dijo que venía de su departamento de cumplimiento indicando que fue reprendido por su intransigencia. Excepto que él hizo la carta. Movimiento tonto # 2! Ella llamó a su farol y fue a las autoridades que bajaron el boom.

No hace falta decir que le tiraron el libro.

Pero, ¿qué impide que eso te suceda? A la manera de Madoff, estos perpetradores son, sin lugar a dudas, los más amigables, más atractivos, inscriptos y extrovertidos. ¿Por qué no deberías confiar en ellos? Especialmente cuando tus amigos y familiares los recomiendan. Las historias abundan a nivel nacional, regional y ciertamente local, de aquellos que fueron los más respetados y conocidos que han huido del dinero de los más inteligentes y brillantes.

¿Qué puedes hacer para saber con quién estás tratando? Bueno, afortunadamente, hay una base de datos de quejas, advertencias, suspensiones y acusaciones directas de personas en el negocio. Algunos de ellos no han reparado sus costumbres y fueron excluidos del negocio de por vida. A otros les golpearon las muñecas y emitieron advertencias, y parece que han encontrado lo recto y lo estrecho. Pero, por supuesto, ten cuidado con el comprador.

Si usa su motor de búsqueda en la Web, simplemente puede ingresar, broker search y terminar en un sitio alimentado por FINRA (el acrónimo de Financial Industry Regulatory Authority). En este sitio, esta agencia autorreguladora recopila datos que, para la mayoría de nosotros, normalmente estarían fuera del radar. Esta agencia puede brindarle mucha información sobre cualquier persona que esté registrada para vender valores. Todo lo que tiene que hacer es poner el nombre de la persona y aparecerá mucha información: dónde está empleado, cuánto tiempo ha estado empleado por el empleador actual, para quién trabajó en el pasado y, lo más importante, si hay disputas de clientes, eventos disciplinarios o reglamentarios registrados para esta persona.

Y, por supuesto, no todas las personas están en este registro. Aquellos que sean asesores financieros registrados o un representante de este asesor de inversiones registrado, como yo, no aparecerán en ese sitio web. Estamos cubiertos por una autoridad diferente, la Comisión de Valores del Estado de PA. Nuevamente, búsquelo por su nombre. Una vez que llegue al sitio, elija la página Aplicación y luego el formulario Solicitud de información. Puede seleccionar el nombre de la persona y / o la empresa de asesoramiento sobre la que desea obtener información.

Puede parecer que es una tarea tediosa y quizás onerosa averiguar qué hay que saber sobre las personas en las que confía para administrar su dinero. Pero cuando considera la alternativa, los pocos minutos que toma obtener esa información valen toda una vida de dolor y autoinculpación.

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