Servicios de gestión de cartera: una opción de inversión personalizada para personas con HNI

0
4
Servicios de gestión de cartera: una opción de inversión personalizada para personas con HNI

¿Está ganando dinero en bolsas y amp; ¿planea invertir pero no tiene tiempo para buscar las mejores opciones disponibles para elegir correctamente? ¿Espera un tratamiento superior de su riqueza para sus inversiones? La respuesta a todas sus inquietudes de inversión son los servicios de gestión de cartera (PMS).

En el complejo mercado financiero de hoy & # 39; cada inversor individual tiene sus propias necesidades financieras específicas que se basan en su apetito por el riesgo y sus objetivos financieros . Pero independientemente de esto, cada inversor quiere maximizar su retorno de las inversiones con protección de capital. Esto requiere la gestión profesional de las inversiones para lograr objetivos de inversión específicos, aliviando al inversor de las molestias administrativas diarias de las inversiones. En la India, todas las principales firmas de corretaje, compañías de gestión de activos y expertos independientes brindan servicios de pms a clientes.

Teniendo en cuenta la naturaleza impredecible del mercado de acciones, se requiere una gran experiencia y una fuerte investigación para tomar la decisión correcta. La gestión de la cartera no es una tarea fácil, ya que implica hacer malabarismos entre las opciones limitadas disponibles con requisitos gemelos de seguridad adecuada y rendimientos considerables. Debido a que administrar inversiones en acciones requiere tiempo, conocimiento, mentalidad correcta, experiencia y monitoreo constante del mercado de valores, se necesita un experto llamado Portfolio Manager para ayudarlo a administrar sus inversiones. Asesora, gestiona y administra los valores y fondos en nombre del cliente que confía. Estos gerentes utilizan sus talentos y experiencia combinados para construir la cartera de inversiones con el objetivo de sacar lo mejor de ella teniendo en cuenta su apetito por el riesgo. Por lo tanto, sus inversiones siempre están bajo la guía de experimentados & amp; expertos fundamentalmente sólidos.

¿Qué es PMS?

Es el arte y la ciencia de tomar decisiones sobre la combinación de inversiones y las políticas, hacer coincidir las inversiones con los objetivos, la asignación de activos para individuos e instituciones y equilibrar el riesgo con el rendimiento. En otras palabras, es un & amp; especializado servicio personalizado que ofrece una gama de estrategias de inversión especializadas para capitalizar las oportunidades en el mercado. Sin embargo, el PMS es administrado por gerentes profesionales, tiene el potencial de abordar las preferencias personales adaptadas a la cartera de inversiones, lo que brinda la libertad y flexibilidad necesarias para lograr los objetivos financieros. Por lo general, este es un producto de alta gama destinado a personas de alto patrimonio neto (HNI) porque necesita una inversión mínima significativa.

La gestión de la cartera es diferente de la inversión en fondos mutuos. En los fondos mutuos, las inversiones de varias personas se agrupan y el administrador del fondo lo invertirá en su conjunto. Pero en la gestión de la cartera, se conserva la individualidad de la cartera de cada cliente 39 y se hará a medida de acuerdo con los requisitos del cliente.

¿Por qué los servicios de gestión de cartera?

Hoy, el mercado financiero es cada vez más complejo y administrar su propia cartera tomará mucho tiempo y esfuerzo. Hay situaciones en las que no tiene (# ; no tiene tiempo o conocimiento para explorar las mejores alternativas de inversión en el mercado. Este es un problema común que enfrentan muchos aspirantes a inversores como usted. En este momento, el síndrome premenstrual puede ayudarlo a salir de este dilema. Por lo tanto, simplemente puede asignar sus inversiones a PMS, que le informará periódicamente sobre el rendimiento de su cartera. Don & # 39; no se sienta perdido en este complejo mundo de inversiones. Deje que los expertos hagan su trabajo.

Pero, ¿por qué debería optar por PMS? Aquí hay algunos aspectos en los que obtiene puntajes superiores como: –

  • Portafolio equilibrado : La investigación y el asesoramiento profesional lo ayudarán con información sobre las mejores opciones de inversión e ideas para su cartera.
  • Retornos máximos , Riesgos mínimos : PMS le garantiza la mejor protección a la baja para su cartera. Se beneficiará con consejos financieros prácticos que pueden ayudar a convertir todas las ganancias en papel en ganancias reales en el menor tiempo.
  • Ajuste su cartera a las tendencias del mercado : cuando hace uso de estos servicios, disfruta mayor libertad y flexibilidad para diversificar sus inversiones.
  • Asesoramiento personalizado : Obtenga asesoramiento y estrategias de inversión de gerentes expertos.
  • Gestión profesional : servicios de gestión de dinero que funcionan para usted.
  • Monitoreo continuo : se le informa sobre sus decisiones de inversión.
  • Operación sin problemas : Altos estándares de servicio y total transparencia.
  • Mayor control : tiene un mayor control sobre la asignación de activos. Aquí, la cartera se puede personalizar para adaptarse a su perfil de riesgo-retorno.
  • Transparencia : PMS proporciona comunicaciones completas e informes de rendimiento que brindarán a los inversores una imagen completa con respecto a los valores mantenidos en su nombre.

Tipos de PMS:

Hay dos tipos de servicios de gestión de cartera (PMS):

  1. PMS discrecional y
  2. PMS no discrecional

En PMS discrecional , el administrador de la cartera administra individual e independientemente los fondos de cada cliente de acuerdo con las necesidades del cliente

Pero en PMS no discrecional , el administrador de la cartera administra los fondos de acuerdo con las instrucciones del cliente. El administrador de cartera no puede tomar decisiones de compra-venta a su propia discreción; él tiene que referirse al cliente para cada transacción.

Servicios proporcionados en la Gestión de Cartera:

Así que te atraen por el argumento de venta y confió su dinero a un PMS. ¿Qué puede esperar ahora de este servicio?

1. Los gerentes de cartera trabajan como gerentes de relaciones personales con quienes el cliente puede interactuar en cualquier momento según su preferencia.

2. Para discutir cualquier tema relacionado con el dinero o el ahorro, el cliente puede interactuar con su administrador de cartera mensualmente.

3. El cliente también puede discutir sobre cualquier cambio importante que desee en su asignación de activos o estrategias de inversión.

4. El servicio de gestión de cartera (PMS) maneja todo tipo de trabajo administrativo, como abrir una nueva cuenta bancaria o tratar con una liquidación financiera o transacción de depósito.

5. Para el servicio de gestión de cartera (PMS) en línea, el cliente recibe una identificación de usuario y una contraseña que lo ayudan a obtener acceso en línea a los detalles de su cartera cuando lo desee.

6. El servicio de gestión de cartera (PMS) también ayuda a la planificación fiscal y la gestión fiscal del cliente en función del estado detallado de las transacciones en su cartera.

Conclusión:

Por lo tanto, si desea obtener beneficios sustanciales de sus diversas inversiones & amp; Si desea que su pequeña cantidad de inversión crezca, el servicio de gestión de cartera (PMS) adecuado es un requisito previo para ello.

PMS es definitivamente para las bolsas de dinero; evalúelo bien desde varias perspectivas, como experiencia, historial y filosofía de inversión, flexibilidad, eficiencia operativa y la tarifa antes de entregar los reinados.

Podría terminar siendo un asunto bien remunerado si acierta. Entonces, si está listo para poner sus ahorros y amp; Entra en este mundo, coloca cada paso con un peine de dientes finos.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here