Servicios de planificación financiera

0
12
Servicios de planificación financiera

Los estrategas y planificadores financieros son especialistas que trabajan con individuos para crear un plan financiero que ayudará a generar más riqueza. Son comúnmente utilizados por personas de todos los ámbitos de la vida, incluidas las personas que se dirigen hacia la jubilación, y las personas que están interesadas en aprender cómo invertir y utilizar sus ingresos para maximizar su riqueza. Este artículo analiza un proceso de cinco pasos que ofrecen los estrategas financieros y explica en qué consiste cada uno de los pasos.

El proceso de cinco pasos incluye una consulta inicial, una preparación de planificación estratégica, una presentación de estrategia, implementación de estrategia y servicio y revisión continuos.

Consulta inicial

El primer paso consiste en una consulta exhaustiva donde se reunirá cara a cara con su planificador financiero para discutir su situación financiera actual y sus metas y objetivos. Durante la consulta, puede hacer cualquier pregunta sobre el servicio. El planificador financiero podrá asesorarlo claramente sobre todos los costos y tarifas, y brindarle información detallada sobre los tipos de servicios que pueden ofrecer. No habrá obligación de continuar con el servicio después de la consulta inicial. Si desea continuar, puede pedirle a su asesor financiero que le prepare un plan financiero.

Plan estratégico y preparación

El siguiente paso consiste en encontrar información más detallada sobre su situación financiera actual para hacer un plan financiero que se adapte a sus necesidades. Esto puede incluir determinar sus activos y pasivos actuales, identificar sus ingresos y gastos y comprender su estructura fiscal actual, entre otras cosas. Esta información se procesa para racionalizar su situación financiera actual e identificar estrategias apropiadas de creación de riqueza que se adapten mejor a sus circunstancias. Los planificadores financieros también ayudarán a minimizar los impuestos, consolidar la deuda y maximizar los derechos del gobierno. Durante este proceso, se garantiza su privacidad y confidencialidad.

Presentación de la estrategia

Se organiza otra reunión en la que el planificador financiero presentará un plan financiero completo que se ha adaptado a su situación financiera exacta. Podrán hacer ajustes menores al plan si es necesario y aclarar cualquiera de los detalles para usted. Si está satisfecho con el plan, puede otorgarle la autoridad para ponerlo en práctica. Tendrán toda la documentación necesaria y ayudarán con el proceso de suscripción del seguro para que pueda implementar el plan lo antes posible.

Revisión continua del servicio

Es posible suscribirse a un paquete completo de atención al cliente, que incluye el servicio continuo y la revisión de su plan financiero. Un planificador financiero podrá revisar todos los aspectos de su plan financiero para asegurarse de que funcione bien y cumpla o supere sus expectativas. Identificarán oportunidades que se pueden usar para actualizar o modificar su plan financiero existente, y verificarán que el plan se ajuste a cualquier cambio en el estilo de vida. También le asesorarán sobre las actualizaciones de la economía mundial para que su plan pueda actualizarse según sea necesario.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here