Si tu estrategia es tan buena, ¿por qué no todos lo hacen?

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Si tu estrategia es tan buena, ¿por qué no todos lo hacen?

Una pregunta común que surge cuando se analizan las estrategias de Missed Fortune y la acumulación de efectivo dentro del seguro de vida universal indexado es la que pregunta: “Si lo que está defendiendo realmente funciona, ¿por qué no lo hacen todos?”

Es una pregunta justa, aunque no considera la posibilidad de que lo que todos los demás están haciendo sea algo incorrecto.

Para empezar, es cierto que los métodos de ahorro superiores que enseñamos solo son utilizados por el 1% o menos de los estadounidenses. Pero en realidad es bueno que más personas no estén utilizando estas estrategias.

Solo una pequeña fracción de los estadounidenses están familiarizados con las secciones específicas del Código del IRS que permiten que su dinero se acumule libre de impuestos, que permiten el acceso a su dinero libre de impuestos y permiten que ese dinero se transfiera libre de impuestos cuando usted muera.

Piénsalo.

Si la mayoría de los estadounidenses sin duda comprende y utiliza esas secciones del Código del IRS, es una apuesta segura que el IRS cambiará o eliminará rápidamente esas disposiciones. Estos no son secretos cuidadosamente guardados; son simplemente una parte del código impositivo que sigue siendo desconocido, incluso para muchos contadores profesionales y asesores fiscales.

Aquellos profesionales financieros a los que se les ha mostrado las secciones relevantes del código durante un entrenamiento de 3 días de Fortune Fortune dicen casi universalmente: “Simplemente no sabía lo que no sabía”.

Lo mismo puede decirse de millones de personas que continúan inyectando ahorros en sus IRA y 401 (k), donde el estado de su dinero con impuestos diferidos les costará muy pronto cuando comiencen a retirar sus fondos. “Simplemente no saben lo que no saben”.

Existen vehículos legítimos a través de los cuales el dinero después de impuestos de una persona puede acumularse libre de impuestos, permanece accesible sin incurrir en más impuestos y es transferible libre de impuestos en caso de muerte.

La gran mayoría de los estadounidenses que tienen un 401 (k) o una cuenta IRA piensan que siempre estarán en una categoría impositiva baja. Ya sea que se produzcan futuros aumentos de impuestos o no, estas personas están esperando un rudo despertar. No solo se enfrentan a impuestos más altos, sino que también contemplan la posibilidad de una mayor inflación y la inestabilidad continua del mercado que erosiona sus ahorros.

La mayoría de las personas tienden a seguir a la multitud y a escuchar los consejos de los medios de comunicación tradicionales que los mantienen directamente en el centro del paquete, haciendo lo que todos los demás están haciendo. Si desea un resultado diferente al que está experimentando el resto de la manada, deberá hacer algo diferente. Y eso significa que necesitas aprender lo que el resto de la multitud aún no sabe.

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