Si usted invierte, debe estar en inversiones alternativas

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Si usted invierte, debe estar en inversiones alternativas

Hedge Funds, Managed Future Funds, Monedas, Commodities …

Para el 90% de los inversores, estos son términos extranjeros, incluso temibles. Quiero decir, los fondos de cobertura son los que causaron el desplome de 2008-2009, ¿verdad?

Permítanme aclarar un mundo de inversión que tiene una mala reputación … Hay mil tipos diferentes de fondos de cobertura, fondos futuros administrados e incluso fondos de divisas y materias primas. Todos apuntan a diferentes inversiones y diferentes asignaciones de activos estratégicos y diferentes métodos para invertir sus dólares. Pero esto no es absolutamente ninguna razón para evitarlos por completo.

Puedes comprar una inversión que hace dinero cuando el mercado de valores cae … Podrías:

Cortar (vender) una acción

Compra un ETF que aumenta cuando el mercado cae.

Comprar una opción protegería su riesgo a la baja y le permite aprovechar más

Con aún más apalancamiento, puede vender un futuro que sigue al DOW o al S & P 500.

Invierta en un fondo de cobertura que negocie futuros y pueda comprar o vender futuros.

Invierta en un fondo de futuros administrado que también cotice en la parte superior e inferior del mercado.

Por ejemplo, algunos fondos de futuros administrados aumentaron más del 40% en comparación con el año anterior, mientras que el mercado de valores bajó más del 10% y solo siguen el DOW o el S&P 500 (fuente: Barclay Hedge).

Hay tantas opciones en inversiones que controlan su riesgo a la baja en el mercado de valores. Hubo fondos de cobertura que se sobre-apalancaron en valores respaldados por hipotecas y luego apostaron en contra de lo que estaban vendiendo y ELLOS ayudaron a derribar a los mercados.

Sin embargo, eliminar los que no se ajusten a su tolerancia al riesgo o, lo que es más importante, su nivel de comodidad es bastante simple. Su asesor financiero debe poder hacer recomendaciones que se ajusten bien a su cartera general.

Mi consejo, entienda en qué está invirtiendo. Si entiende las acciones, consiga un administrador que pueda reducir (vender) acciones. No invierta en lo que no entiende. Si tiene más de $ 1 millón, puede elegir sabiamente a sus gerentes con su asesor financiero. Si tiene menos de $ 1 millón en activos de inversión, no se asuste de aquellas inversiones que realmente pueden reducir su riesgo general. Eche un vistazo a los fondos mutuos diversificados que invierten dinero en asignaciones de activos tácticos.

Echemos un vistazo a los rendimientos de algunos años hasta la fecha para demostrar mi punto (hasta el 8/22/11):

Gran capitalización acciones estadounidenses: -9.10%

Acciones internacionales de gran capitalización: -13.85%

Acciones de mercados emergentes: -16.18%

Metales preciosos: + 33.77%

Productos Agrícolas: + 2.20%

Bonos gubernamentales a largo plazo: + 15.10%

REITs residenciales: + 2.16%

Índice de fondos de cobertura Barclay: + 1%

Fondo Morningstar Long / Short Commodities: + 5.02%

Notará una tendencia … Todas las inversiones “tradicionales” fuera de los bonos de los EE. UU., Es decir, la diversificación de acciones, han bajado. Casi TODAS las inversiones fuera de las acciones han subido. El estadounidense promedio tiene la mayoría de sus capitales en acciones … Esta es la razón por la cual la asignación estratégica de activos es tan importante.

Diversifique bien, diversifique sabiamente y diversifique fuera de su zona de confort en inversiones alternativas para aumentar su rendimiento general y disminuir su riesgo general.

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