Siete principios claves para inverti

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Ya sea que esté comenzando como un inversionista principiante o un inversionista experimentado, una cosa es segura. Necesitas pensar como un inversor. Invertir no es para todos, simplemente porque un inversor necesita poseer un determinado paquete de temperamento. En otras palabras, es la forma en que un inversionista piensa que lo convierte en un verdadero inversionista, en lugar de un jugador. Aquí, en este artículo, encontrará siete principios clave para invertir que personalmente he consolidado para compartir con mis lectores, con la esperanza de educar a los menos informados y desafiar mi comprensión. ¿Qué mejor manera de agudizar el pensamiento en el aprendizaje que en la enseñanza, verdad?

Como resumen rápido de lo que estoy a punto de exponer, estos son los siete puntos clave que debe eliminar:

  1. Circulo de competencia
  2. Pensamiento independiente
  3. Gratificación retrasada
  4. Valor intrínseco
  5. Margen de seguridad
  6. Secreto de la composición
  7. Pensamiento relativo

Si bien se podría argumentar que estos principios no son exhaustivos y puedo simplificar demasiado las cosas, deseo reiterar que este artículo está destinado a los menos informados para acelerar su educación financiera. Se derivan de mi experiencia de aprendizaje. A veces menos es más.

1. Círculo de Competencias

En pocas palabras, lo que no entiendo, no lo hago. Si estuviera interesado en algo en lo que no entiendo, debería ir a aprenderlo antes de sumergirme en la actividad. Usted ve, el riesgo proviene de la falta de control, y la falta de control proviene de la falta de conocimiento. Según lo descrito por Warren Buffett, uno de los inversores de mayor valor del mundo, dice que “la diversificación es la protección contra la ignorancia”. Para evitar la ignorancia, obtener conocimiento.

2. Pensamiento independiente

Charlie Munger, un multimillonario y socio comercial de Warren Buffett, siempre enfatiza la importancia del pensamiento inverso. Citó: “Dígame dónde moriría para no ir allí” como una forma de cubrir tantas posibilidades en cualquier oportunidad de inversión. Nadie puede predecir el futuro. La comprensión del futuro no es tan difícil de adquirir como la previsión del futuro. Básicamente, como inversionistas, debemos pensar por nosotros mismos porque, en última instancia, somos responsables individualmente de la administración del dinero en nuestros propios bolsillos. Para pensar de forma independiente, evitar la mentalidad de rebaño. Deja de adivinar o asumir; Empieza a descubrir hechos en lugar de alojarte en opiniones.

3. La gratificación retrasada

Este es a menudo uno de los conceptos más incomprendidos, por lo que haré un poco más de esfuerzo para explicar esto. La palabra clave aquí es paciencia. Permítanme repetir, la palabra ke aquí es paciencia. Una vez más. Paciencia.

Déjame estar al frente aquí. La mayoría de las personas tendrán dificultades para absorber lo que voy a decir. Por favor, tengan paciencia conmigo y más adelante, se darán cuenta de cuán contra-cultura es este principio. Por eso, para los pocos que verdaderamente aplican este principio solo, son los ricos, y para la mayoría restante, son los pobres.

El cociente emocional (EQ) es más importante que el cociente de inteligencia (IQ) en este caso. Permítame recordarle que es su temperamento individual lo que lo separa de ser un inversor o no. Los ricos y los pobres tienen un cierto patrón de comportamiento cuando se trata de dinero. Por un lado, los ricos siempre aplican el principio de ” Págate a ti mismo primero “. Tratan los ahorros como un gasto. Cada vez que ganan, primero ahorran, luego gastan. Los pobres, sin embargo, tienden a ganar, gastar y luego guardar el resto.

El otro hábito que establece a los pobres entre los ricos es la capacidad de invertir más de lo que gastan . Un inversionista entiende que el dinero usado para invertir también debe tratarse como un gasto. Es decir, están listos para perder el dinero que han invertido en inversiones. Aquí, solo invierten cuando están seguros de que tendrán una ventaja injusta de ganar. Y cuando invierten, siempre buscan oportunidades para hacer que su dinero trabaje para ellos.

4. Valor intrínseco

Los inversores son menos especuladores y más analistas. Para todas las oportunidades de inversión, existe la necesidad de descubrir el verdadero valor que cree que es. Cuanto más importante sea el valor real, más preciso podrá juzgar si vale la pena invertir. Verás, no importa lo rico que seas financieramente, siempre hay un límite para tu capital. Tienes que conformarte con lo que tienes para aprovechar al máximo el momento de la oportunidad.

La pregunta que debe hacerse es: ¿cuál es el valor de esta oportunidad?

Un consejo rápido es saber que es mejor ser más o menos acertado que equivocarse en la determinación del valor intrínseco. Evita ser de un centavo, pero libra tonto.

5. Margen de Seguridad (MoS)

Este punto se ilustra mejor con un ejemplo. Digamos, por ejemplo, que encontró una empresa que cotiza en bolsa con una ventaja competitiva duradera. Le gusta el stock porque tiene un modelo de negocio sólido y un equipo de administración sólido con integridad. Tienen un historial de éxito, pero el precio en la bolsa de valores está sobrevaluado en este momento. ¿Comprarías las acciones? Un inversionista inteligente se adheriría a la famosa regla número uno de Warren Buffett:

No pierdas dinero.

Recuerde que lo que invierte es lo que está listo para perder, no querrá tirar su dinero tontamente. Ya que sabe cómo medir el valor intrínseco, sabe que puede darse el lujo de esperar hasta que se subestime el precio antes de depositar el dinero. Esto es para tener en cuenta cualquier error que haya realizado al determinar el valor intrínseco. Un ejemplo es comprar algo que vale el valor de $ 1 al precio de 60 centavos. Busque tal tipo de ofertas.

Por cierto, hay una regla número dos, y dice, “Recuerda la regla número uno”.

6. El secreto de la composición.

Los ricos saben que el secreto para ser rico es ahorrar e invertir. También saben que con el control, puede aprovechar el poder de la composición. El compuesto es un amigo para los ricos, pero un enemigo para los pobres. Hace que los ricos sean más ricos y los pobres más pobres. Existe en la inflación y en la devolución de intereses (ROI).

A $ 100 ahorrados hoy con una tasa de inflación anual del 5% se convertiría en alrededor de $ 60 del valor actual de 10 años en el futuro. Por otro lado, un $ 100 invertido con un rendimiento anual del mismo 5% se convertirá en alrededor de $ 160 dentro de 10 años.

Intenta calcularlo tú mismo. Piense en el valor temporal del dinero.

7. Pensamiento relativo

Un verdadero inversor es astuto. Piensas en términos de porcentaje, y no solo de lo absoluto. Estará más preocupado por el retorno de la inversión más que el retorno de los intereses. Debido a que el porcentaje tiene más peso que las cifras absolutas, tiene la capacidad especial de ver qué es una inversión más valiosa. Si está empezando a invertir y tiene poco capital, esto es especialmente útil. Digamos que tenemos dos oportunidades de inversión, como las siguientes:

Proyecto A: inversión de $ 100 con $ 10 de retorno por período

Proyecto B: inversión de $ 10,000 con $ 100 de retorno por período

A primera vista, uno podría sentir que el Proyecto B tiene un ROI más alto y parece más atractivo que el Proyecto A. Sin embargo, en un análisis de déficit, se dio cuenta de que el Proyecto A devuelve un 10%, pero el Proyecto B devuelve solo un miserable 1%. Si desea que su dinero trabaje para usted, ¿no buscaría más oportunidades de inversión como el Proyecto A?

Así que ahí lo tienen. Estos son siete principios rectores para ayudarlo a convertirse en un mejor inversionista. Invertir es simple, pero no es fácil. Se necesita disciplina. Es intensivo en conocimiento y en capital. Les deseo todo lo mejor en su viaje de inversión. Y cuando hagas dinero, recuerda devolver. Este mundo necesita más gente rica, gente que piense como los ricos.

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