Su estrategia de inversión: uso de una cartera

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Su estrategia de inversión: uso de una cartera

La gestión de inversiones es una parte importante de la planificación financiera que le ayuda a alcanzar sus objetivos futuros si obtiene los rendimientos deseados de sus inversiones.

Antes de comenzar a mover su dinero, es fundamental obtener una comprensión amplia de los diferentes tipos de inversiones que puede hacer.

En lo que respecta a la inversión en deuda, obtenemos una tasa específica de retorno de la inversión antes de invertir Es decir, depósito fijo, pero si hablamos de acciones, productos básicos y bienes raíces no podemos predecir un porcentaje específico de ganancias y a veces hay posibilidad de pérdida de capital.

Supongamos & # (************; s) que el Sr. Ajay Verma quiere comenzar a invertir Rs. 10, 000 por mes para cumplir sus metas futuras. Quiere obtener 12% a 15% de rendimiento anual de su inversión. Ha realizado su investigación y verificado con bancos, oficinas de correos, compañías de fondos mutuos y descubrió que al invertir en la clase de deuda, puede obtener 7% a 10% devuélvalo también antes de pagar impuestos.

Generalmente, si acude a un asesor financiero, él hará su análisis de riesgos y le dará pautas sobre cómo invertir su dinero en una proporción adecuada entre deuda y capital. ¿Cree que simplemente invirtiendo en deuda y acciones sobre la base de la razón sugerida es suficiente para obtener el rendimiento deseado que lo ayudará a alcanzar sus metas futuras

Let mire esto un poco más profundo. El ejemplo del Sr. Ajay Verma & y asume que invirtió en deuda y acciones en 40: 60 ratio (40% en fondos de deuda y 60% en acciones). Él invirtió 4000 por mes en fondos mutuos de deuda y 6000 por mes en 2 acciones diferentes. Al final del año, el rendimiento del fondo de deuda y las acciones son:

Stock 1: 20% (Rs. 36000 * 20% = Rs. 7200)

Stock 2: -5% (Rs. 36000 * -5% = Rs. – 1800)

Fondo de deuda: 8% (Rs. 48000 * 8% = Rs. 3840)

Por lo tanto, un rendimiento promedio sería de alrededor del 8%, que es mucho más bajo de lo esperado.

La mayoría de los inversores comete el error común de invertir ciegamente su dinero en el mercado de valores y esta no es una forma muy calculada de obtener retornos garantizados. Es posible que una persona laica no pueda determinar los riesgos involucrados en jugar en el mercado de valores, por lo que es vital que busque el asesoramiento de un administrador de cartera que pueda evaluar y guiar a una persona s dinero en los canales correctos. Esta es una forma más segura de asegurar mayores retornos.

Es vital tener un administrador de cartera que desempeñe un papel importante. Porque antes de invertir en un activo, uno debe analizar algunos factores de los que depende su rendimiento. Es decir, relación riesgo / recompensa y el valor temporal del dinero.

Un administrador de cartera asigna su dinero entre varios activos considerando factores de tiempo, riesgo y rendimiento. Prepara estrategias de inversión que varían de persona a persona e invierte en consecuencia.

Después de la inversión, la revisión periódica de la cartera y el reequilibrio de la asignación de activos es muy importante. Reequilibrar su cartera implica cambiar su dinero de una clase de activo a otra para volver a la proporción determinada anteriormente.

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