Sus claves principales para la diversificación

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Sus claves principales para la diversificación

La diversificación basada en su edad a menudo se cita como crítica, sin embargo, esto está extremadamente cargado de ideas erróneas. La diversificación es absolutamente crítica para un buen plan de inversión, pero debe basarse en varios factores, no solo en su edad.

La diversificación basada en la edad es solo otra forma de decir: “Creo que voy a vivir mucho tiempo” o “No me queda mucho tiempo”. O es como un bateador que se enfrenta a Nolan Ryan o Greg Maddux, ya sea con una actitud de “oh bien” o con una actitud de “puedo golpear a este tipo”.

Algunas de las claves de la diversidad son:

Resumen de Contenidos

Plazo: ¿

son sus inversiones a largo plazo, a corto plazo, a medio plazo o una combinación?

Pero no confunda estos “términos” con el tiempo que estará invirtiendo; más bien, son términos que describen el tiempo que normalmente espera mantener una posición (acciones, ETF o fondo). Si va a realizar transacciones diarias, las posiciones a largo plazo no son muy probables. Por otro lado, si solo desea comerciar de vez en cuando o mensualmente, la mayoría de sus posiciones serán generalmente a mediano o largo plazo.

o La forma en que determine la duración de sus tenencias promedio dependerá de cuánto tiempo y con qué frecuencia pueda administrar su cartera de inversiones, y cuáles son sus metas, sus objetivos.

Tipo: ¿

dónde va a colocar sus dólares de inversión? En otras palabras, ¿favorece las acciones o los fondos cotizados en acciones o los fondos mutuos o, a veces, un poco de todo?

o Las acciones pueden ofrecer la mayor oportunidad de ganancia, con fines de lucro, ya que usted está invirtiendo en una compañía en particular. Invertir en acciones también le permite comprar y vender casi cualquier día en cualquier momento. Sin embargo, las acciones tienden a ser más susceptibles a los altibajos de los mercados y eventos mundiales.

o Los fondos mutuos ofrecen diversificación por su propia naturaleza. Cada fondo está compuesto por muchas acciones individuales del mismo tipo u objetivo, servicios públicos o grandes corporaciones, por ejemplo. Debido a que un fondo contiene acciones en muchas compañías, no es tan dependiente de ninguna compañía por su éxito en producir ganancias o aumentar el valor. Si bien los fondos son menos tolerables a las grandes pérdidas, también tienen menos probabilidades de lograr ganancias en alza.

o Los ETF son una especie de cruzamiento entre fondos mutuos y acciones individuales. Fondos similares, cada ETF (Exchange Traded Fund) contiene inversiones en muchas empresas similares, pero a diferencia de un fondo, no hay una gestión activa que involucre el cambio de valores. Los ETF se han vuelto extremadamente populares en los últimos años porque no tienen las tarifas y los requisitos de tenencia de los fondos y se pueden negociar en cualquier momento como las acciones.

Seguridad:

equilibrar el riesgo es un componente clave para diversificar sus inversiones. Puede hacer esto creando diferentes grupos en los que está dispuesto a invertir su dinero, por ejemplo:

o Pago de alto dividendo

o empresas de USA

o empresas extranjeras

o Bonos

o ‘Seleccionar’ fondos de tipo

o sectores de la industria

o la fuerza del activo

Al invertir en seis a ocho grupos diferentes o tipos de inversiones, es fácil lograr la diversificación y aún así tener su cartera fácilmente manejable. Los grupos pueden ser todos los ETF, por ejemplo, o una combinación de acciones, ETF y grupos de fondos mutuos. Si está utilizando una combinación de los tres tipos de inversiones, es importante que cada uno sea único; en otras palabras, no tienen una ETF de utilidad y un fondo de utilidad.

Con una diversificación adecuada, puede mantener la seguridad porque es raro que todos los tipos de inversiones sufran una disminución al mismo tiempo y también tengan la oportunidad de obtener ganancias sustanciales.

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