Técnicas simples de diversificación para una inversión segura

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Técnicas simples de diversificación para una inversión segura

Casi todos los inversionistas inteligentes saben que es fundamental diversificar sus inversiones para protegerse de pérdidas importantes. Y los nuevos inversionistas también saben que no quieren perder su camisa, así que tiene que haber algo que puedan hacer para proteger su dinero, para invertir con seguridad.

Se han escrito numerosos libros o capítulos sobre libros, revistas y artículos en línea sobre la diversidad. Por lo general, estas fuentes se centran en dividir su dinero entre diferentes tipos de inversiones, es decir, un fondo mutuo de gran capitalización, un ETF de energía y posiblemente un ETF o fondo sectorial.

Hay otras formas de diversificar que a menudo se pasan por alto.

Estrategias: sus estrategias de inversión reales pueden formar un método de diversificación. En lugar de poner todos sus huevos, su dinero en una canasta, en un estilo o en un tipo de estrategia, una variedad de estrategias puede ayudarlo a proteger sus fondos y, aún más, permitirle aumentar su cartera en casi todas las situaciones económicas.

Tener dos o tres estrategias diferentes para cada tipo de inversión puede permitirle mantenerse al tanto de los giros y altibajos del mercado. Por ejemplo, si está invirtiendo en sectores como una parte de su cartera, debería tener dos o tres estrategias sectoriales diferentes. Estos pueden diferir entre sí en función de los tipos de análisis de fuerza relativa (por ejemplo, alfa, momento de fuerza relativa o retorno).

Saber cuándo cambiar de una estrategia a otra puede lograrse fácilmente viendo un gráfico de desempeño con cada una de sus estrategias representadas en un gráfico, no todas sus estrategias de inversión, solo las que se enfocan en la misma inversión de tipo; Es decir, sectores o fondos de gran capitalización o ETF de energía. Revisar esta tabla cada semana o dos puede decirle de un vistazo qué estrategia utilizar.

Otro método de diversificación es diferenciar sus estrategias según sus reglas de compra-venta. Por ejemplo, una estrategia podría tener una señal de salida del mercado con una configuración corta para una respuesta rápida a los altibajos del mercado, mientras que otra podría configurarse para una respuesta más moderada que permita variaciones normales del mercado sin tener que entrar y salir de sus posiciones con cada giro del mercado, o tal vez se establece para una participación a largo plazo que solo reacciona ante una caída prolongada del mercado. Nuevamente, ver un gráfico de estrategia combinada le indicará qué estrategia es la mejor para usar en la actualidad.

Una tercera técnica de diversificación es similar a ver las estrategias para un grupo particular o tipo de inversión. Esta técnica consiste en comparar el rendimiento general de cada grupo o categoría de inversión (el fondo de gran capitalización, el ETF de energía, el ETF del sector, etc.) para ver si un grupo o varios grupos actualmente no le están dando ganancias sólidas. Al igual que uno o más sectores de la industria pueden no tener un buen desempeño, también es posible que tenga un grupo que tenga un desempeño inferior durante un mercado en particular. Esta es una razón para seguir de seis a ocho grupos o universos de inversiones, de modo que pueda capitalizar aquellos que se desempeñan mejor en un momento dado.

Mirar la curva de la equidad de sus estrategias y grupos o un gráfico de combinación tomará solo unos momentos y le dirá rápidamente cuáles están teniendo un desempeño inferior.

En esencia, puede maximizar el potencial de crecimiento de su inversión mediante la diversificación basada en: Diferentes tipos de análisis

  • Tener 2 – 3 estrategias para cada tipo o grupo de inversión.
  • Compara estrategias con una vista rápida de un gráfico combinado
  • Varíe las reglas de compra-venta de la estrategia para aprovechar los diferentes tipos de mercados (planos, volátiles, constantes hacia arriba, etc.)
  • Compare grupos de inversión para enfocarse en aquellos que están creciendo.

Por lo tanto, la clave para hacer crecer su cartera, para una inversión segura, evoluciona la diversificación que va más allá de la simple compra de una cantidad de acciones.

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