The Art of Investing o OMG Deja de diversificar y enfoca

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¿Cómo va su inversión? Si no estás conduciendo el último Porsche, entonces este artículo puede ser para ti.

Para demostrar el concepto contenido en este artículo, intente este simple ejercicio: simplemente levante la mano delante de la cara y separe los dedos ligeramente. Ahora enfócate en la punta de un dedo. Ahora enfócate en dos puntas de los dedos al mismo tiempo. ¿Teniendo problemas? Ahora prueba 3, luego 4 y luego 5 puntas de los dedos. Absolutamente imposible concentrarse en más de uno a la vez. Entonces, ¿en cuántas inversiones estás en este momento? ¿Como están? Todos ganando? ¿O todos perdiendo? Si hay un cambio importante en el mercado (en cualquier dirección), ¿sabe siquiera en qué inversión se concentrará primero?

Considere el siguiente ejemplo de una cartera de $ 25,000 que contiene 5 acciones diferentes:

500 acciones de ABC compradas a $ 10 cada una, por un valor de $ 5,000.
500 acciones de DEF compradas a $ 10 cada una, por un valor de $ 5,000.
500 acciones de GHI compradas a $ 10 cada una, por un valor de $ 5,000.
500 acciones de JKL compradas a $ 10 cada una, por un valor de $ 5,000.
500 acciones de MNO compradas a $ 10 cada una, por un valor de $ 5,000.

3 meses después, ABC ha aumentado a $ 11. ABC ahora tiene un valor de $ 5,500. DEF también se ha incrementado, pero su desempeño es de $ 14 por acción, ahora tiene un valor de $ 7,000. GHI se mantiene en $ 10 y aún vale $ 5,000 JKL se ha reducido en $ 2 por acción a $ 8 y ahora vale $ 4,000. El MNO afectado por una ganancia menor a la esperada ahora es de $ 7 por acción y vale $ 3,500. La cartera de acciones tiene sus ganadores y sus perdedores, pero después de 3 meses, la cartera solo tiene un valor total de $ 25,000.

Los perdedores están contrarrestando a los ganadores. Esta cartera, aunque no pierde, le está costando tiempo y beneficios.

Ahora bien, si tuviéramos que optimizar la cartera tal como se presentó en este artículo, puede haber ocurrido lo siguiente:

  1. Vendimos MNO a $ 9 en efecto, perdiendo $ 500 pero reinvirtiendo $ 4,500 en DEF cuando fue a $ 11 por acción, comprando 400 acciones más.
  2. GHI no se ha movido, por lo que también reinvertimos en DEF a $ 11 por acción, comprando 450 acciones más.
  3. Más tarde vendimos MNO a $ 9, también en efecto perdiendo $ 500 pero reinvirtiendo en DEF cuando fue a $ 12 por acción, así que compramos 375 acciones adicionales.
  4. ABC está ganando, pero DEF es claramente la parte donde se producen todas las ganancias, por lo que vendemos las 500 acciones a $ 11 por un valor de $ 5,500 y compramos aún más DEF a $ 12 por acción y ganamos 450 acciones adicionales.

La cartera que ahora posee contiene DEF, pero ahora tiene 2175 acciones valoradas en $ 14 por acción. Tiene sentido no lo hace. Es la simple acción de liquidar a los perdedores, reducirlos al mínimo y comprar la parte que está subiendo.

A pesar de que originalmente se invirtieron $ 25,000 y algunas acciones bajaron, ¡ahora hay una ganancia de $ 5,450 (+ 22%) al optimizar la cartera!

También hemos reducido la gestión de la cartera en un 80%.

Un lugar mucho más feliz para estar, ¿no estás de acuerdo?

Ahora hágase esta pregunta: ¿Cuál es el historial actual de sus asesores, justo en este momento? Estoy bastante seguro de que serán como la mayoría de los otros asesores que tienen algunos ganadores y otros que pierden, ¡al igual que su cartera! Recuerde que los perdedores cancelan hasta cierto punto a los ganadores. Entonces, ¿por qué no dejar caer a los perdedores? Tomar acciones positivas. Corta tus pérdidas y corre. Recuerde verificar qué tan bueno es su asesor, contar los ganadores contra los perdedores, es simple de hacer. Compare el historial de sus asesores con los de otros, es posible que tenga que intercambiar.

Si pudiera centrarse en una inversión a la vez. ¿Cuál sería? Si pudieras eliminar a los perdidos y reinvertir en los ganadores, ¿cuánto más feliz serías? Si pudiera enfocarse solo en una inversión ganadora, ¿no sería ese un lugar más feliz y ciertamente más cómodo? Tener que actuar solo una inversión le permite realizar un seguimiento más cuidadoso y le permite tomar las medidas adecuadas cuando sea necesario, más rápido que si tuviera que actuar más.
Lo lógico no lo es.

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