Todo lo que necesita saber sobre los tipos de fondos mutuos

0
25
Todo lo que necesita saber sobre los tipos de fondos mutuos

Si es un inversor por primera vez o simplemente quiere que su cartera sea administrada profesionalmente, entonces debe optar por fondos mutuos. Le permiten juntar su dinero para una selección diversificada de valores. Los fondos mutuos le brindan experiencia, diversidad, liquidez y la capacidad de manejar la inflación. Hay una gran variedad de fondos mutuos disponibles. Sin embargo, pueden dividirse ampliamente en las siguientes tres categorías principales:

Fondos de capital

Estos fondos invierten en las acciones de una variedad de industrias o pueden enfocarse en un sector industrial en particular. El objetivo de tales fondos es el crecimiento del capital a largo plazo. En efecto, bajo tales esquemas, usted se convierte en propietario parcial de cada seguridad en su cartera. Estos fondos conllevan altos riesgos debido a la volatilidad del mercado de valores, pero también pueden proporcionar grandes retornos a lo largo del tiempo.

Fondos de renta fija

Estos fondos invierten en valores como bonos y gilts. El objetivo de estos fondos es proporcionar al inversionista un ingreso actual y estable. Los bonos pueden considerarse como préstamos en los que el inversionista es el prestamista y la organización es el deudor. Los fondos dorados invierten en valores gubernamentales y, por lo tanto, son más seguros que los bonos. Los fondos de renta fija son menos volátiles que los fondos de capital y tienen un riesgo menor. Solo proporcionan rendimientos moderados, pero garantizan la seguridad del capital.

Los fondos de bonos dinámicos invierten únicamente en instrumentos de renta fija. El gestor del fondo gestiona activamente la duración de la cartera de estos fondos, en función de sus predicciones de tasa de interés. Esta flexibilidad ayuda a proteger al inversor de la volatilidad del mercado.

Fondos del mercado monetario

Estos fondos invierten en instrumentos de deuda a corto plazo. Los objetivos de dichos fondos son la preservación del capital y los ingresos. Los rendimientos no son considerables en comparación con otros tipos de fondos mutuos. Sin embargo, pueden ganar aproximadamente el doble de lo que lo haría una cuenta de ahorro regular. Además, hay poco riesgo involucrado y no tendrá que preocuparse por perder su monto principal. También tienen alta liquidez. Con todo, tales fondos son ideales para un inversor cauteloso.
Los fondos equilibrados tienen un objetivo combinado de proporcionar una fuente de ingresos actuales y un crecimiento del capital a largo plazo. Dichos fondos generalmente invierten alrededor del 40% en renta fija y el 60% en acciones. Esta diversificación añadida ayuda a extender aún más el riesgo.

Los planes de seguros vinculados a la unidad son similares a los fondos mutuos. Sin embargo, combinan los beneficios tanto de los seguros como de las inversiones. Estos planes son proporcionados por las compañías de seguros y le permiten invertir una parte de sus primas en diferentes tipos de fondos. También cuentan con beneficios fiscales en virtud de la sección 80C. Sin embargo, los ULIP tienen una liquidez limitada, ya que requieren que usted permanezca invertido durante el período especificado de la póliza.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here