'Tomar ganancias' es una farsa para el inversor a largo plazo

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'Tomar ganancias' es una farsa para el inversor a largo plazo

Este artículo no está destinado a mis amigos comerciantes. Entiendo que los comerciantes deben tomar ganancias en función de su horizonte temporal y comprar algo más, por lo que espero no recibir demasiado correo de odio. Este artículo es para personas que dicen ser inversionistas a largo plazo.

La inversión a largo plazo es difícil. La mayoría de los inversores afirman que la manera fácil en el mercado es ser un inversor a largo plazo, sin embargo, estas mismas personas entregan sus carteras 200 +% al año (eso significa que toda su cartera cambia dos veces al año). Para ser un inversor prudente a largo plazo, los inversores deben centrarse más en comprar las empresas adecuadas y hacer mucho menos en lo que respecta a la gestión de la cartera. Un inversor a largo plazo también debería reducir sus expectativas. Al reducir las expectativas, se convierte en un inversor más paciente y condenado. En mi experiencia, esto conduce a rendimientos mucho mayores. El tiempo está de tu lado cuando eres un inversionista a largo plazo. Siempre hay un mañana, y siempre y cuando sea dueño de grandes empresas, eventualmente un paciente inversor generalmente es recompensado con una cartera que tiene un rendimiento relativamente superior a largo plazo.

Como inversor minorista, no hay ningún director de cartera que esté mirando por encima de su hombro; no hay regla que tenga que tener no más del 5% en cualquier posición; no hay clientes a los que mostrar rendimientos cada semana, mes o trimestre. Debido a esto, el inversor minorista a largo plazo debe evitar todas las prácticas comunes que se consideran una política de gestión de cartera de fondos mutuos generalmente aceptada, siendo la más grande y más común tomar ganancias . La evaluación comparativa de un índice es otra política de fondos mutuos que el inversor minorista debe evitar. Al recortar continuamente las posiciones para que coincidan con las ponderaciones de un índice, el inversor minorista acumula tarifas innecesarias que pueden reducir una gran parte de sus ganancias. Esto se amplifica si está tratando con pequeñas cantidades, como la mayoría de los inversores minoristas.

En mi experiencia, tomar ganancias ha sido un movimiento muy poco rentable. Si posee grandes compañías, obtener ganancias generalmente significa vender algunas de sus grandes compañías solo porque subió mucho y comprar algo no tan bueno. En general, si solo esperó unos meses o años más, la gran compañía sigue teniendo un rendimiento relativamente mejor. La idea de tomar ganancias lleva al inversor minorista a pensar a muy corto plazo, cuando deberían pensar en un horizonte temporal de 3 años para siempre. El hecho de que su gran compañía haya tenido una buena carrera, no significa que no pueda tener otra gran carrera en unos pocos meses o años. En mi experiencia, las compañías especiales recompensan al paciente inversionista y, al tomar ganancias, ¡generalmente le quitan sus ganancias!

Un gran ejemplo de esto en retrospectiva es Apple. Durante la crisis financiera, podría haber comprado Apple a $ 79 cuando anunciaron que Steve Jobs se tomaría una licencia por razones de salud. Recuerdo haber pensado en ese momento, caramba, si tuviera más dinero, compraría una pequeña Apple en este momento. Lamentablemente no lo hice, ya que soy pobre. Obviamente, Apple tenía los iMacs, iTunes, iPod y iPhone en este momento, y a pesar de las noticias negativas, un inversionista convicto a largo plazo debería haber notado mejores tiempos por venir solo en base a las ventas y comentarios de iPhone. También tenían un excelente balance y efectivo de sobra. Al ver a Apple subir a $ 200 dólares, lo más fácil habría sido tomar ganancias y comprar algo más que tal vez se retiró y tenía buenas técnicas o algo así. En retrospectiva, esto habría sido un movimiento tonto, y en general, si posee grandes empresas, tomar ganancias es un movimiento tonto, a pesar de que generalmente se acepta como una práctica común el profesionales utilizar. La verdad, más del 80% de profesionales tiene un rendimiento inferior al índice.

Detener el bajo rendimiento, dejar de hacer tanto, dejar de tomar ganancias y dejar de hacer la política de cartera generalmente aceptada. Una vez más, ir en contra de la norma y pensar de forma independiente conduce a un resultado más favorable, como la mayoría de las cosas en la vida.

Cualquier pregunta, envíeme un correo electrónico personalmente. I soy John, mi pasión en la vida es enseñar sobre ahorro, inversión y acciones. Me alegra responder preguntas o chatear. john@riseofamillionaire.com

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