Transferencia de dinero y sus efectos nocivos

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Transferencia de dinero y sus efectos nocivos

La transferencia de dinero en general se refiere a un método de pago sin efectivo y puede usarse para denotar sistemas de pago específicos como –

• Transferencia electrónica de dinero o fondos, un término amplio para denotar pagos en efectivo basados ​​en el banco
• Giro, un depósito directo
• Giro postal, que es enviar dinero a través de cheques postales
• Transferencia bancaria, un modo internacional de transferencia de dinero de banco a banco

La transferencia de dinero se puede hacer de muchas maneras en estos días. Dado que la transferencia de dinero por Internet a la cuenta de otro individuo se puede hacer en línea tan fácilmente como a una de sus propias cuentas bancarias. La transferencia de dinero puede ser necesaria por cualquier motivo, desde el pago de facturas hasta la compra de bienes o para cumplir con cualquier requisito de emergencia. La transferencia de dinero o la transferencia bancaria a otra cuenta se ha facilitado enormemente mediante transacciones en línea utilizando sistemas seguros ofrecidos por muchas compañías como MoneyGram, PayPal y XOOM, etc. En estos casos, la transferencia de dinero se puede hacer directamente en línea desde una cuenta a un destinatario en una de las ubicaciones físicas de la compañía en las que el destinatario tiene que recolectar los fondos en persona estableciendo su identidad.

Si bien no se puede negar que la transferencia de fondos en línea ha sido en gran medida responsable de eliminar muchas barreras para ayudar a las personas y las empresas a realizar transacciones de dinero de manera fácil y sin esfuerzo, en los últimos años, el mal uso de estos sistemas para transacciones poco éticas es causando gran preocupación en los círculos bancarios y financieros.

The Downside

Un informe reciente de los organismos reguladores financieros en la prensa internacional informó que las agencias de transferencia de dinero en Somalia se están utilizando para financiar grupos de extremistas que han estado operativos en el Medio Oriente y regiones cercanas Somalia ha participado en eventos internacionales durante las últimas décadas debido a una serie de secuestros y secuestros de rescate de transatlánticos y portacontenedores de varios países. Los fondos pagados como dinero liberado aparentemente han sido utilizados por extremistas religiosos para financiar estafas ilegales de dinero y la compra de armas y armas. Ahora parece que las agencias bancarias específicas han advertido a las principales instituciones bancarias que los lazos comerciales se cortarán si se obtienen pruebas de que las agencias De hecho, los clientes han estado involucrados en negocios monetarios con tales actividades, ya sea directa o indirectamente. La reciente agitación como resultado de las facciones en guerra que intentan obtener el dominio en ciertas áreas de Oriente Medio y África está causando una gran consternación internacional.

Este es un caso para mostrar la desventaja de las transacciones de dinero en línea sin la supervisión y el seguimiento de los organismos reguladores.

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