Tributación de fondos mutuos: debe determinar la cantidad de impuestos a los que está sujeto su dividendo

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Tributación de fondos mutuos: debe determinar la cantidad de impuestos a los que está sujeto su dividendo

A veces, un inversor puede recibir menos retornos de lo que se hubiera anticipado. La razón de esto es en la mayoría de los casos como resultado de la tributación de la inversión. Esto es más cierto con inversiones como fondos mutuos. Sin embargo, los valores de esta categoría tienden a cobrar impuestos mucho más bajos que otros. Los dividendos ordinarios son los rendimientos que son más propensos a impuestos.

Para que sus dividendos no sean gravados o reciban un tratamiento especial, deben incluirse en una categoría conocida como calificada & ;. Sus dividendos pueden no ser calificados si incluyen términos como intereses gravables. Esto significa que cuando un fondo mutuo recibe intereses gravables, los intereses se pagan como dividendos, pero a un monto menor debido al impuesto deducido.

Si su inversión también recibe algunos dividendos no calificados, el inversionista le paga al inversionista como no calificado. Esto significa que estará sujeto a impuestos. Para convertirlo en dividendo calificado, el fondo debe retener el dividendo durante aproximadamente 61 días para que se le pague como un dividendo calificado. La ganancia de capital a corto plazo también es un término que descalifica su dividendo de tasas impositivas favorables. Esto significa que cuando una división tiene una ganancia de capital a corto plazo, el ingreso se paga como dividendo ordinario, que nuevamente está sujeto a impuestos.

Al tratar de determinar a qué impuesto está sujeto su dividendo, puede utilizar algunos consejos simples. Primero, mire los formularios 1099 – DIV y el formulario 2439 para ver el monto del impuesto asignado a cualquier monto del dividendo. Esto se da en porcentajes. Luego mire cuidadosamente para ver si los ingresos fueron de intereses o de dividendos.

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