Un asesor financiero puede ayudarlo a planificar más que solo la jubilación

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Un asesor financiero puede ayudarlo a planificar más que solo la jubilación

Cuando se trata de dinero, la mayoría de nosotros podríamos usar alguna ayuda para planificar el futuro y otras contingencias. La mayoría de las personas asume que un asesor financiero es para la planificación de la jubilación, y si bien estos profesionales son excelentes para ayudar a las personas a prepararse para su vida después del trabajo, realizan una serie de otros servicios valiosos que el consumidor debe conocer. Analicemos en profundidad algunos de los otros servicios que puede esperar recibir de estos profesionales, pero recuerde que cuando se trata de la planificación de la jubilación, debe buscar el consejo de un profesional monetario.

Gestión de patrimonios

Ahora que ha obtenido una ventaja económica, es hora de asegurarse de que puede mantener y transmitir esta ventaja a sus hijos o familiares. Encuentre un grupo de administración de activos con el que se sienta cómodo. Trabajarán para construir una relación a largo plazo con usted, para que pueda sentirse lo más cómodo posible invirtiendo su dinero de por vida. Una relación personal es vital para brindarle el servicio individual que su dinero requiere. No hay dos personas iguales y tampoco sus necesidades de inversión. El objetivo de su asesor financiero es trabajar con usted para crear una visión de su futuro. Antes de invertir una gran cantidad de dinero en una empresa, asegúrese de que le brinden el servicio y la atención personalizada que usted merece.

Servicios de asignación

Si ha acumulado su riqueza a lo largo de los años, es probable que no tenga una buena idea de la visión global de todas sus inversiones. Los servicios de asignación de activos trabajan para analizar todos sus activos para garantizar que no haya colocado su dinero accidentalmente en el mismo lugar dos veces. El objetivo es erradicar las inversiones ineficientes al tiempo que brinda nuevas oportunidades de activos.

Planificación de inversiones en educación superior

Los costos de la imagen continúan disparándose, y si su hijo no va a recibir una beca, tendrá que encontrar una manera de pagar la escuela. Su asesor financiero puede ayudarlo a planificar la educación de su hijo. Ayudarán a su familia a instituir un modelo de ahorro disciplinado y trabajarán para encontrar las cuentas más ventajosas para su dinero, de modo que pueda ahorrar una mayor parte de su dinero de los impuestos.

Planificación a largo plazo

Si se enferma y la única opción de su familia para usted es un centro de atención a largo plazo, su seguro y Medicare pueden cubrir solo parcialmente estos costos, si los cubre en su totalidad. Estas instalaciones ciertamente no son baratas; el precio medio por mes para las instalaciones de vivienda asistida en 2012 fue de alrededor de $ 3,000. No permita que estos servicios agoten completamente la riqueza que tanto ha trabajado para establecer para su familia. Un asesor financiero capacitado puede ayudarlo a planificar esta contingencia.

La planificación de la jubilación es probablemente el servicio más común que estos profesionales brindan al público, pero como hemos visto, un asesor financiero puede hacer mucho más que eso. Sería aconsejable visitar a un profesional en su área para ver qué beneficios pueden proporcionarle a su situación monetaria.

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