Un vistazo al libro de historia de fondos mutuos

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Antes de comenzar a trabajar en el desarrollo de su cartera, es importante tener algún tipo de comprensión sobre el historial de fondos mutuos. Esto lo ayudará a comprender no solo por qué desea invertir en un fondo en particular, sino también por qué los fondos mutuos son preferibles a acciones, depósitos fijos y otras inversiones. Con el historial de fondos mutuos, hay dos áreas que debe considerar. El primero se refiere a la historia de estos fondos en general y cómo se desarrollaron como una oportunidad de inversión muy solicitada. La otra es la historia del fondo particular en el que desea invertir. Ambas áreas son muy importantes no solo de forma independiente sino también en términos de cómo se correlacionan entre sí.

Historial de fondos mutuos a lo largo de los años

Si bien todavía hay cierto debate sobre cuándo se lanzó realmente el primer fondo mutuo, los expertos pueden decir con seguridad que fue en la primera mitad del siglo 19 en Europa. Comenzó como una forma de dar a los pequeños inversores la oportunidad de diversificar sus inversiones y, por lo tanto, estar expuestos a un menor riesgo. En los 1890 esta idea viajó a los Estados Unidos, donde luego se hizo muy popular a principios 20 siglo th. En 1924, el Massachusetts Investors Trust introdujo lo que se denominó Modern Mutual Fund, que fue el primer fondo moderno. A partir de entonces, especialmente después de cada una de las guerras mundiales, estos fondos han experimentado un tremendo crecimiento, y los inversores recurrieron a ellos, especialmente en tiempos de luchas económicas y déficit.

Con la reciente recesión, muchos inversores han perdido un gran porcentaje de sus inversiones. Debido a esto, hay un marcado aire de precaución que ha impregnado los mercados financieros en este momento. Pero, con la inquietud estableciéndose gradualmente, los inversores ahora han comenzado a considerar los fondos mutuos nuevamente como una opción más segura y confiable.

Historial de fondos mutuos individuales

Al decidir qué fondos agregar a su cartera, los inversores a menudo miran el historial de ese fondo en particular desde el momento de su origen hasta el presente. Esto es para ayudarlos a determinar cómo se ha desarrollado exactamente el fondo y cuánto crecimiento se espera en el futuro. Muchas compañías financieras gastan mucho dinero y tiempo en recopilar y presentar esta información a sus inversores. Saben que esto es crucial para ayudar a los clientes a tomar una decisión y, por lo tanto, esta información se destaca regularmente a través del sitio web, boletines y otras publicaciones. Al final de cada año, se realiza un análisis detallado sobre el desempeño del fondo durante el año, y esto nuevamente circula entre los inversores.

Al combinar los datos históricos de un fondo en particular con los de los fondos mutuos en general, se puede desarrollar una perspectiva bien equilibrada y realista sobre ambos. Por eso es importante tener en cuenta el historial de fondos mutuos tanto a nivel micro como macro antes de tomar cualquier decisión sobre sus inversiones.

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