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Una herramienta de dinero debe tener: Morningstar Instant X-Ray

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Si está buscando una herramienta de dinero que facilite la administración de sus inversiones, entonces no busque más que Instant X-Ray de Morningstar. El Morningstar Instant X-Ray le permite analizar rápidamente los puntos fuertes y débiles de su cartera con muy poco esfuerzo.

Para generar su informe de Instant X-Ray sobre sus inversiones, debe ingresar sus tenencias ingresando el símbolo de cada inversión junto con el valor en dólares de cada tenencia o el valor porcentual de la cartera. Esta herramienta es capaz de manejar una variedad de inversiones, incluyendo acciones, fondos mutuos y ETF. Recomendaría para posiciones de seguridad de renta fija individuales, como un bono, es posible que desee utilizar un ETF de renta fija para representar la exposición de renta fija en su cartera, ya que no puede agregar la garantía real de la fianza. Si tiene otros valores específicos que no tienen un símbolo de ticker, intente ingresar un proxy cercano como un ETF para asegurarse de que está contabilizando con precisión todas sus tenencias.

Una vez que haya ingresado sus fondos en esta herramienta de dinero, seleccione “Mostrar Instant X-Ray” para generar su informe. El informe muestra la asignación de activos, la diversificación del estilo de las acciones, el sector de las acciones, el tipo de acciones, las comisiones y gastos, la exposición de la región mundial, las estadísticas de las acciones y las principales tenencias.

Por lo tanto, con muy poco esfuerzo, Instant X-Ray ha brindado una descripción completa de su cartera que le permite identificar rápida y fácilmente las fortalezas y debilidades de su cartera. Por ejemplo, al analizar su informe de Instant X-Ray, puede identificar cualquier infraponderación o sobreponderación que pueda tener. Me gusta especialmente la posibilidad de combinar acciones y fondos mutuos, porque es posible que no se dé cuenta de que tiene varias posiciones en la misma seguridad a menos que ejecute este informe. Por ejemplo, puede tener varias acciones de Procter & Gamble (PG), pero no sabía que es una gran participación en un fondo mutuo que también posee. Esta visibilidad es imperativa para determinar la diversidad real de su cartera, que es una de las razones principales por las que considero que esta herramienta debe tener dinero.

También aprecio la posibilidad de agregar múltiples participaciones en varias cuentas. Por ejemplo, puede ejecutar un informe de Instant X-Ray en una cuenta IRA o puede ejecutar un Instant X-Ray en todas sus cuentas IRA y cuentas sujetas a impuestos. A menudo, las herramientas de inversión lo limitan a analizar solo una cuenta a la vez, por lo que tener la capacidad de combinar participaciones en varias cuentas le permite obtener un análisis de cartera general más preciso.

Me doy cuenta de que ingresar todas sus participaciones en varias cuentas podría ser una tarea desalentadora dependiendo de la complejidad de sus inversiones, pero es probable que no necesite actualizar este informe con mucha frecuencia. Si no es un comerciante activo de sus cuentas y las posiciones no cambian con una regularidad tremenda, entonces probablemente solo necesite ejecutar el informe una o dos veces al año.

Si está interesado en acceder a esta herramienta gratuita, realice una búsqueda en Google para Morningstar Instant X-Ray. Si después de ejecutar Morningstar Instant X-Ray en sus cuentas le gustaría un análisis más profundo de su cartera, puede convertirse en un miembro premium. Esto proporcionaría una ayuda aún mayor en la gestión de sus inversiones. Como mínimo, le recomendaría que explore el servicio gratuito de rayos X instantáneos para mejorar sus esfuerzos de administración de dinero.

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