Una resolución de año nuevo destinada a ayudar a todos los inversores

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Una resolución de año nuevo destinada a ayudar a todos los inversores

Mientras reflexiono sobre 2020 desde una perspectiva de inversión y miro hacia 2020, hay mucho por lo que estar agradecidos, pero también hay mucho que me preocupa. Cuando cerramos 2020, muchas “banderas rojas” comenzaron a volverse invisibles. Estas “banderas rojas” son muy similares a los indicadores durante las últimas dos burbujas que explotaron y causaron pérdidas masivas y catastróficas de la riqueza de los inversores.

Después de sufrir personalmente una pérdida de más del 50% durante el Tech Bubble, me comprometí a no volver a experimentar ese dolor de pérdida y el estrés posterior. El viaje de enriquecimiento del conocimiento que siguió comenzó en 2003 y ahora comparto mi nuevo conocimiento al educar a otros sobre cómo convertirse con éxito en inversores con poder propio.

Considere los siguientes hechos:

Burbuja tecnológica (marzo de 1995 a octubre de 2002 )

  • S & P 500 Alto; 1,552 el 24 de marzo de 2000
  • S & P 500 Bajo; 763 el 10 de octubre de 2002.
  • S & P 500 Pérdida; 50.8%
  • Mercado alcista; 5 años
  • Mercado bajista; 2.5 años

Burbuja de la vivienda (octubre de 2002 a marzo de 2009 )

  • S & P 500 Alto; 1,565 el 9 de octubre de 2007
  • S & P 500 Bajo; 676 el 9 de marzo de 2009
  • S & P 500 Pérdida; 56.8%
  • Mercado alcista; 5 años
  • Mercado bajista; 1.5 años

Bubble actual (marzo de 2009 a TBD )

  • S & P 500 Alto; TBD, Nueva Alta de 1,848 el 31 de diciembre de 2020
  • S & P 500 Bajo; TBD
  • S & P 500 Pérdida; TBD
  • Mercado alcista; 4.75 años al 31 de diciembre de 2020.
  • Mercado bajista; TBD

Un par de lecciones que aprendí de burbujas anteriores:

  • Todos los precios, aunque el DJIA, S & P 500, NASDAQ e Internacional, han sufrido pérdidas masivas similares de riqueza cuando estallan las burbujas.
  • Una estrategia de compra y mantenimiento de ser invertido el 100% del tiempo con la asignación adecuada de activos y la diversificación global NO protegió ni protegerá una cartera de riqueza de pérdidas masivas. Este es un hecho crítico a tener en cuenta!
  • El mercado alcista ha durado generalmente 5 años.
  • El mercado bajista ha durado generalmente 2 años.
  • Nadie puede predecir los máximos / mínimos, las fechas o la duración de cualquier burbuja actual o futura. Solo que seguirán ocurriendo.

A medida que iniciamos el 2020 con la mayoría de los precios en su punto más alto y el mercado alcista actual en su quinto año, los inversionistas deben otorgar una prioridad máxima a una estrategia de preservación de la riqueza para preservar y proteger su riqueza de la próxima gran crisis del mercado y todas las futuras. . Esto es particularmente importante dentro de los planes de jubilación patrocinados por el empleador de un inversor, como 401k, 403b, Roth / 401k, etc., y / o cuentas de corretaje autodirigido en corredores como Scottrade, TDAmeritrade, Fidelity, etc.

Si usted, como inversionista, se siente compuesto para colocar la preservación de la riqueza como su prioridad número uno en 2020, puede encontrar mi resolución de Año Nuevo como un regalo para su futuro.

Resolución de año nuevo: integrar una estrategia de inversión claramente definida que aproveche los activadores de entrada y salida predeterminados. Estos desencadenantes informan a los inversionistas cuando es prudente invertir también en los mercados y capturar el potencial alcista, pero lo más importante, cuando llega el momento de salir de los mercados y minimizar la exposición a la pérdida masiva de riqueza.

De parte de todo el equipo de The Self Empowered Investor, deseamos a cada inversionista un 2020 saludable, feliz y próspero. ¡Que encuentre la resolución de valor de Año Nuevo en los próximos años!

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