1. Introducción a las Estrategias para Minimizar el Riesgo
Las estrategias para minimizar el riesgo se refieren a cualquier proceso o técnica diseñada para reducir los posibles daños causados por el riesgo en una organización. Estas estrategias descansan sobre el objetivo general de disminuir el impacto negativo de una amenaza para mantener el cumplimiento y el avance de los objetivos.
Es importante entender que el enfoque apropiado para minimizar el riesgo puede variar dependiendo del ambiente, los objetivos y los recursos de una organización. Estas son algunas estrategias comunes para minimizar el riesgo:
- Evitando el riesgo: Si una organización evita tomar decisiones que impliquen un alto riesgo, evitará la posibilidad de un resultado desfavorable.
- Mitigando el riesgo: Esta es una estrategia que aborda problemas potencialmente no deseados a través de la reducción de los posibles daños causados por el evento, si es posible.
- Compartiendo el riesgo: Esta táctica reduce el impacto de un riesgo compartiendo las responsabilidades entre varias partes, como seguridad, contabilidad e incluso terceros.
- Aceptando el riesgo: Esta estrategia es comúnmente usada si hay un avance razonable en aplicarla, o si el costo de mitigar el riesgo es muy alto en comparación con el valor que aporta el proyecto. Aquí la organización está consciente de los posibles efectos negativos del riesgo y decide asumirlo.
Es posible que para algunas organizaciones sea útil combinar varias de estas estrategias para reducir los riesgos potenciales. Estas son buenas prácticas para minimizar el riesgo, y pueden ayudar a convertir a una empresa en un entorno más seguro.
2. ¿Cómo Reaccionar ante los Altibajos del Mercado?
Es normal que los mercados experimenten altibajos; las temporadas de bull market (aumento de precios) y bear market (disminución de precios) ocurren alternativamente. Aquí hay algunos consejos para manejar responsablemente los altibajos del mercado:
- Manténgase informado: Esté al tanto de los desarrollos relacionados con las tendencias y los movimientos en los mercados. Esto podría permitirle anticipar los altibajos y ayudarlo a tomar decisiones con más información.
- Solicite asesoramiento de profesionales: No dude en buscar la ayuda de un asesor financiero confiable o un profesional calificado si necesita ayuda para tomar decisiones de inversión.
- Ordene sus estrategias: Tenga una estrategia bien definida para la inversión, teniendo en cuenta su horizonte de inversión y su tolerancia al riesgo. Asegúrese de seguir su estrategia cuando el mercado experimente altibajos.
También hay que recordar que no todas las fluctuaciones en los precios se deben a un movimiento cíclico del mercado. Algunos de los factores pueden ser externos como cambios en la regulación, acontecimientos geográficos y cualquier otra faceta aparentemente aleatoria. Por lo tanto, es necesario invertir con cuidado para superar sin problemas los altibajos.
3. Construyendo una Cartera de Inversión Estable
Una cartera de inversión estable es la mejor forma de proteger tu capital, y para garantizar su estabilidad a largo plazo, debes priorizar una combinación de seguridad y una buena rentabilidad.
Siguiendo estas recomendaciones, puedes comenzar a construir tu cartera de inversión estable:
- Ten en cuenta tus metas: Cuando te dispongas a invertir, debes hacerte algunas preguntas para saber qué activos son los mejores para tus objetivos. Considera tu perfil de riesgo, el tiempo útil de inversión, y la cantidad de dinero que quieres invertir.
- Divide tu cartera: Es recomendable que divides tu capital entre varios activos para minimizar los riesgos. Si eliges un único activo, puedes perder la totalidad de tu capital en un momento dado.
- Sea diversificado: La diversificación es uno de los mayores aliados para invertir con seguridad. Esto significa invertir tu capital en activos que presenten bajos niveles de correlación, por lo que las variaciones en los rendimientos de uno no afecten a los otros.
Aparte de estos factores, también debes vigilar los movimientos de los mercados y estar preparado para modificar tu estrategia de inversión si hay alguna señal de riesgo, así como aprovechar los movimientos del mercado para maximizar tus beneficios. Siendo disciplinado y consistente, lograrás con mayor seguridad obtener los resultados deseados.
4. Siguiendo la Regla de los Cinco Porcentajes
¿Qué es la Regla de los Cinco Porcentajes? Es un principio financiero utilizado por muchos inversores para limitar las pérdidas, así como para mantener una parte significativa de sus beneficios. El concepto es que durante cualquier transacción de compra o venta, el inversor no compromete más del 5% de su capital total para comprar, y simplemente reduce su posición después de haber obtenido un retorno del 5%.
¿Cómo funciona? El inversor primero debe determinar cuáles de sus activos estarán expuestos al riesgo. Luego, se decide el volumen de su inversión en relación a su capital total. Esto significa que cualquiera que sea el activo especifico, el inversor no destinará más del 5% de su capital total para disminuir el riesgo. En este punto el inversor debe determinar el nivel de riesgo que está dispuesto a asumir y seguir el procedimiento de acuerdo a sus límites de riesgo.
Por último, el inversor establecerá una estrategia de salida, que indicará cuando eliminar la posición. Esta estrategia podría ser el logro de un objetivo de retorno, el tope máximo de la inversión, o simplemente el alcance de un cierto nivel de ganancia. Una vez que se cumpla esta condición, el inversor debe eliminar su posición y así ser
5. Considerando el Tamaño de Posición
Muchos traders de Forex comienzan sus operaciones conociendo los factores de riesgo de su inversión pero uno que es a veces descuidado es el del tamaño de la posición. El tamaño de la posición es importante porque determina en gran medida el riesgo que estás tomando con cada operación. El número correcto de lotes puede marcar la diferencia entre el éxito y el fracaso a largo plazo al hacer operaciones.
Es esencial mantener un plan de trading consistente para tener éxito, y un componente clave de este plan es entender cuántos lotes deberías usar. Puedes calcular esto fácilmente con una simple fórmula. Esta fórmula te ayudará a calcular tu tamaño de posición basándose en el capital que estás dispuesto a arriesgar con cada operación. Una vez que entiendas esta fórmula, puedes calcular el tamaño adecuado de tu posición para reducir el riesgo y alcanzar tus objetivos.
- Calcular la cantidad de pérdida por pip:
- Calcular tu tamaño de posición:
Para calcular la cantidad de pips que estás dispuesto a perder por cada operación, simplemente divide tu saldo de la cuenta por el porcentaje de riesgo por operación que hayas establecido. Por ejemplo, si tu saldo es de 10.000 dólares y has establecido un riesgo del 2%, entonces estás dispuesto a pérdida 200 dólares por operación. Esta cantidad de 200 dólares correspondería a la cantidad de pérdida por pip.
Una vez que sepas cuánto estás dispuesto a perder por operación, puedes calcular el tamaño de tu posición. Esto se hace dividiendo tu cantidad de pip por el costo por pip del par de divisas que estás tradiendo. Por ejemplo, si tu cantidad de pérdida por pip es 200 dólares y el par de divisas tiene un costo por pip de 0,0001, entonces el tamaño de tu posición sería de 2.000 lotes. Entender esta simple fórmula te ayudará a reducir el riesgo asociado con tus operaciones de Forex.
6. Diversificando con Activos Clase
Diversificación con Activos Clase: Muy seguramente has escuchado que diversificar es la mejor forma de invertir.
Desde ese punto de vista, la diversificación nos ayuda a diversificar riesgos, mejorar la rentabilidad y balancear la cartera. Esto nos lleva a la siguiente pregunta: ¿cómo diversificar? La respuesta es: invertir en diferentes activos financieros.
- Acciones
- Fondos
- Criptomonedas
- Obligaciones
- Divisas
- Inmuebles
Te recomendamos empezar con la clase de activos que mayor exposición a riesgo te ofrezca, según tus intereses y requerimientos. Esto quiere decir que debes conocer tus objetivos y el presupuesto con el que cuentas para invertir tus recursos. Elige aquella clase de operaciones que mejor se adapta a tus necesidades.
7. Estableciendo Niveles de Stop-Loss para Vencer el Miedo
Está bien tener miedo al mercado: a veces aumenta la energía para ser más cauteloso a la hora de tomar decisiones y es un sentimiento natural hasta cierto punto. Sin embargo, el miedo no puede conducirnos a decisiones poco racionales, como estar «en el mercado» durante demasiado tiempo. Establecer límites de ‘stop-loss’ es una buena manera de vencer el miedo y permanecer responsable con nuestro dinero.
- ¿Qué es un límite de ‘stop-loss’? Durante la negociación, un límite de ‘stop-loss’ es el nivel de pérdida que establecemos para nuestro comercio. No será ejecutado hasta que el mercado alcance o supere ese nivel de precios. Por lo tanto, se trata de una manera de limitar las pérdidas potenciales de una operación a un nivel predeterminado.
- ¿Cómo definimos el límite? El especificar un límite de ‘stop-loss’ depende de la situación de mercado en ese tiempo. Pero en general, recomendamos mover el límite de ‘stop-loss’ del punto de entrada un escalón a la baja para el mismo instrumento financiero y temporalidad.
Es importante establecer los límites de ‘stop-loss’ antes de hacer una operación y si es posible, mantenerlos. Esto es especialmente cierto si desea tener una mayor protección ante las volatilidades del mercado. El hecho de tener miedo no es un problema si ese miedo nos impulsa a tomar decisiones acertadas. Establecer límites de ‘Stop-Loss’ puede ser la solución para vencer el miedo y mantenerse en una posición segura.
Después de evaluar estas estrategias, ahora tienes las herramientas necesarias para invertir con el mayor conocimiento y seguridad en el mercado bursátil. Las inversiones pueden ser muy rentables si se hacen con prudencia. Desarrolla tus habilidades para maximizar tus oportunidades y reducir el riesgo de obtener pérdidas. ¡Buena suerte con tus inversiones!