1. ¿Qué son los REIT y los fondos de infraestructura?
Los REIT (fideicomisos de inversiones en ingresos de propiedades bienes raíces) y los fondos de infraestructura son dos tipos importantes de vehículos de inversión. Ambos ofrecen beneficios a los inversores, como rentabilidad y diversificación de sus carteras. Cada uno de ellos se basa en activos físicos concretos que se mantienen con la intención de generar ingresos para los inversores.
REIT son un tipo de entidad comercial que se puede encontrar en cualquier parte del mundo. Estas entidades se basan en la acumulación de inmuebles y otros activos de la industria inmobiliaria, incluidos conjuntos comerciales, hoteles y videoclubes. Estos se mantienen para obtener ingresos a través de alquileres, servicios y servicios complementarios relacionados con la industria inmobiliaria.
Fondos de infraestructura son vehículos de inversión colectiva destinados a alcanzar un objetivo específico: invertir en proyectos de infraestructura. Estos suelen ser grandes proyectos a largo plazo en sectores tan diversos como la energía, los transportes, la infraestructura urbana, etc. Los inversores obtienen una rentabilidad a partir de los flujos de efectivo generados por los proyectos de infraestructura en los que invierten.
2. ¿Cómo se benefician inversores de los REIT y fondos de infraestructura?
Los REIT (Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces) y los fondos de infraestructura le ofrecen a los inversores varias opciones, a saber:
- Diversidad: Los REIT son grandes fondos que administran una amplia gama de activos inmobiliarios, como oficinas, almacenes, edificios comerciales y los fondos de infraestructura incluyen proyectos como redes de transporte, energía, telecomunicaciones, carreteras, puentes y más.
- Rendimiento: Estos fondos ofrecen a los inversores un buen rendimiento que se ve reflejado en la forma de dividendos. Los dividendos son destinados a los inversores como una forma de retribución por sus aportes. Esta forma de rentabilidad es superior al promedio de los bonos y las acciones del mercado.
- Riesgo reducido: Al seleccionar un REIT o un fondo de infraestructura, los inversores se benefician de la redistribución de riesgos entre los activos y proyectos involucrados. Esto significa que, si un activo en particular de la cartera no funciona, los efectos que tendrá serán menores que si se hubiera tenido una inversión directa en él. Esto reduce los riesgos de los inversores.
Los REIT y los fondos de infraestructura ofrecen a los inversores la oportunidad de benefciarse de una amplia gama de proyectos. Aunque los rendimientos pueden variar, estas inversiones pueden ser una forma segura de obtener un ingreso pasivo.
3. Cómo calcular el rendimiento de un REIT
El rendimiento de un Real Estate Investment Trust (REIT) se refiere a la rentabilidad de una inversión en un fondo inmobiliario a largo plazo. El rendimiento de un REIT se mide en términos del porcentaje de rentabilidad sobre el capital inicial invertido. Esto significa que una inversión en un REIT debe producir una rentabilidad anual que sea mayor al mismo porcentaje.
Cálculo del rendimiento de un REIT
- El primer paso es calcular el rendimiento total del REIT. Para hacerlo, primero debes obtener una estimación de los ingresos anuales del fondo. Esto significa dividir el valor total del REIT, menos los gastos operativos, entre el capital inicial invertido.
- El segundo paso es calcular la tasa de retorno. Esto se calcula dividiendo el ingreso total del REIT entre el capital inicial invertido.
- El tercer paso es calcular la tasa de pago. Esta es la cantidad porcentual de los ingresos anuales del REIT que se paga directamente a los inversores.
- El último paso es calcular la rentabilidad efectiva. Esto se obtiene multiplicando la tasa de retorno y la tasa de pago.
Una vez que haya realizado los cálculos, ya habrá determinado el rendimiento total de su REIT. Si el resultado no es lo que esperaba, es posible que necesite reconsiderar sus opciones inversoras. Si la rentabilidad es aceptable, entonces puede continuar invirtiendo en ese REIT.
4. Cómo invertir en los fondos de infraestructura
Los fondos de infraestructura son una forma relativamente nueva de invertir en infraestructuras financieramente viables y sostenibles. Esto significa que los inversores están comprando acciones de empresas o intereses en proyectos específicos de infraestructura como autopistas, puentes, plantas de energía, carreteras, aeropuertos, telecomunicaciones, etc.
Aquí hay algunos consejos útiles para comenzar a invertir en fondos de infraestructura:
- Identifique los sectores de infraestructura en los que está interesado. La inversión en un solo sector limita el riesgo que se asume.
- Comprenda los riesgos. Esta es una clase de activos de alto riesgo. Tenga en cuenta factores como los intereses de los emisores, los precios de los activos, los proyectos en curso, etc.
- Investigue la información financiera. Por ejemplo, estudie cómo se calcula la rentabilidad, el historial de los activos, los dividendos, los acuerdos contractuales que rigen la inversión, etc.
- Compruebe el estado regulatorio. Asegúrese de entender en qué condiciones debe cumplir un proyecto de infraestructura para ser financiado.
También es importante tomar en consideración las comisiones y cargos de gestión que leyreirá a los inversores, así como los honorarios asociados con la compra y venta de activos. El riesgo del fondo se debe analizar y calcular. Por último, es importante conocer los beneficios y desventajas de invertir en el fondo de infraestructura en comparación con otros tipos de fondos.
5. ¿Qué riesgos conlleva la inversión en REIT y fondos de infraestructura?
Invertir en REIT y fondos de infraestructura conlleva algunos riesgos que vale la pena mencionar, aunque los retornos pueden ser muy atractivos.
Riesgos en los cambios del precio－Un cambio en el precio puede afectar los retornos que se esperan de la inversión en REIT y fondos de infraestructura. Los inversores deben tener en cuenta que el valor de su inversión puede subir o bajar dependiendo de las fluctuaciones de mercado y los eventos macroeconómicos.
Riesgos de volatilidad－Los REIT suelen ser muy volátiles. Esto significa que los precios pueden variar significativamente en un corto período de tiempo. Para los inversores con un horizonte temporal largo, este tipo de volatilidad puede ser una preocupación dado que el valor de sus inversiones puede ser completamente variable.
Riesgos de liquidez－Las inversiones en REIT y fondos de infraestructura generalmente no se pueden liquidar rápidamente. Esto significa que los inversores pueden enfrentarse a una gran cantidad de restricciones en la retirada de los fondos invertidos. Además, pueden ser necesarias comisiones para liquidar la inversión.
6. El futuro del mercado de REIT y fondos de infraestructura
se dirige hacia un crecimiento y desarrollo sostenible con nuevos proyectos de inversión en el horizonte. Los REIT permiten una inversión sostenible en un mercado en constante evolución, con un mayor potencial de rentabilidad. Los bancos tienen una gran participación en el mercado de REIT, lo que contribuye a la estabilidad de precios de propiedades y a brindar una opción de inversión segura para los inversores. Los fondos de infraestructura, por su parte, agregan valor al desarrollo económico y contribuyen al desarrollo sostenible de la comunidad a través de proyectos de inversión a largo plazo.
Los avances tecnológicos están ayudando a REIT y los fondos de infraestructura a evolucionar con nuevos instrumentos, productos y mecanismos de inversión creativos. La gestión de riesgos de los REIT se ha vuelto más eficaz, lo que ha dado lugar a una mejora en la calidad de los activos. La regulación ha mejorado la confianza de los inversores y la transparencia en el mercado de REIT. Por otro lado, los fondos de infraestructura están buscando nuevas oportunidades de inversión en sectores como el desarrollo de viviendas y los servicios energéticos renovables.
A medida que el mercado de REIT y los fondos de infraestructura continúen creciendo, los inversores se enfrentarán a un panorama de inversión aún más diverso. Los avances tecnológicos seguirán mejorando la calidad de las inversiones con productos adaptados a sus necesidades como inversores, lo que contribuirá a un mercado de inversión más seguro, estable y rentable. Los fondos de infraestructura, por su parte, servirán como punto de contacto entre los inversores, el gobierno y la comunidad, lo que les permitirá generar ganancias rentables a largo plazo y mejorar el desarrollo sostenible de sus entornos.
7. ¡Es hora de comenzar a invertir en REIT y fondos de infraestructura!
La inversión en REIT e infraestructura es una forma segura y rentable de diversificar su cartera. En un momento en que los mercados enfrentan múltiples incertidumbres y el comercio mundial se estanca, los activos con valoración baja ofrecen un enorme potencial para los inversionistas. Ahora es un buen momento para comenzar a invertir.
Los REIT se han convertido en una parte integral de la cartera de cualquier inversor. Estos ofrecen desde propiedades residenciales hasta arrendamiento de oficinas. Los Fondos de Infraestructura proporcionan una oportunidad para invertir en sectores como carreteras, aeropuertos, puertos, telecomunicaciones, electricidad y energía. Ambos son grandes maneras de disfrutar de rentabilidades estables a largo plazo sin tener que tener un conocimiento de bolsa muy profundo.
- Beneficios de los REIT:
- Rentabilidad estable
- Mayor diversificación
- Rentabilidad a corto y largo plazo
- Beneficios de los Fondos de Infraestructura:
- Ganancias estables
- Durabilidad de los rendimientos
- Reducción significativa del impacto de inflación
Dependiendo de sus objetivos y su presupuesto, puede invertir directamente en REIT o Fondos de Infraestructura, o aumentar su nivel de diversificación con REIT y Fondos de Infraestructura como parte de su cartera. No importa cuál sea su enfoque, es hora de comenzar a invertir en REIT y fondos de infraestructura.
¡Aprender sobre los REIT y los fondos de infraestructura nunca ha sido tan fácil! ¡No esperes más y comienza a invertir con el nuevo conocimiento adquirido! ¡Gracias por leer nuestro artículo!