1) ¿Qué es el Análisis Fundamental?
El análisis fundamental es un método de valoración y seguimiento de los mercados financieros que se usa para determinar la situación de una compañía, un índice o un activo. Está basado en los estudios de los informes económicos y de los resultados financieros. Se usa para predecir el valor de los activos financieros a largo plazo.
El análisis fundamental está orientado a estudiar el estado de la empresa en la que se está invirtiendo. Se consideran variables como los resultados, los ingresos, las confianzas del mercado, la situación en la que se encuentra la economía, los cambios regulatorios, la situación empresarial, entre otros.
Los inversores fundamentales usan este método para determinar el precio correcto del activo. La información recopilada se usa para predecir su futuro. Esto se hace mediante la comprensión de la cifra de resultados de la empresa, así como su posición financiera y las tendencias de los mercados. Se hace un análisis de los diferentes parámetros con el fin de determinar la valoración correcta del activo.
- Se basa en los análisis económicos y financieros de las empresas.
- Se pretende determinar el valor de los activos a largo plazo.
- Se evalúan variables como resultados, ingresos, confianza de los mercados y la economía.
- Se usa para determinar la valoración correcta del activo.
2) Identificar las Catástrofes Contables
Las catástrofes contables son definidas como errores o omisiones en los estados financieros de una organización. Están relacionadas con el manejo financiero deficiente o el mal uso de activos, recursos, y/o información contable. Estos errores suelen ser consecuencia de omisiones maliciosas de los delincuentes contables involucrados. El resultado final puede ser una pérdida significativa de la confianza de los inversionistas en la empresa haciendo que caiga su valor en el mercado. Estos errores pueden ser detectados mediante auditorías por parte de profesionales competentes y pueden ser evitados con la implementación de controles adecuados.
A continuación, una lista de los errores más comunes en los estados financieros de la empresa que pueden englobar las llamadas “catástrofes contables”:
- Errores de entradas contables: Estos errores pueden señalarse a una inadecuada contabilización de transacciones, tales como errores en la asignación de cantidades o la aplicación de saldos incorrectos.
- Errores de ciclo: Estos errores surgen a partir de los flujos y procedimientos deficientes dentro de las etapas de recopilación y procesamiento de los datos contables .
- Errores de asentamiento: Estos errores se remiten mecánicamente al mal llevar los asientos en los libros contables. Esta omisión destruye la integridad de los estados financieros en una empresa.
- Errores de ejecución: Estos errores surgen cuando la administración no cumple con los procedimientos y normas contables y financieras establecidas previamente.
Es muy importante para los administradores financieros identificar y controlar los errores contables anatematizados con el nombre de “Catástrofes Contables” para no caer en la intimidación del mercado. La administración financiera responsable debe tomar decisiones para que estos problemas no ocurran en los futuros ejercicios.
3) Utilizar Ratio Financieros para Analizar los Ingresos
Los índices financieros nos dan una idea de los objetivos de una organización y también nos ayudan a evaluar el rendimiento. Esto significa que se pueden usar para analizar los ingresos. Los ratios financieros se utilizan para evaluar el desempeño financiero de una empresa en un momento dado. Esto permite que la empresa realice un examen de sus fortalezas y debilidades para medirlas y mejorarlas.
Los ratios financieros también permiten a un inversor ver el desempeño financiero a largo plazo, por lo que se pueden utilizar para analizar los ingresos de una empresa. Esto es especialmente útil para el análisis de las tendencias de los ingresos de una empresa en los últimos años. El cálculo de ratios financieros sobre una base de datos histórica puede ayudar a ver si los ingresos están mejorando, estancándose o disminuyendo en comparación con años anteriores.
Algunos ejemplos de los índices financieros que se utilizan para analizar los ingresos de una empresa son: el ratio de ingresos, el ratio de ganancias y el ratio de utilidad. Estos ratios permiten ver el desempeño financiero de una empresa en comparación con los ingresos y la rentabilidad general de la empresa. Esta información es crucial para un inversor al momento de tomar decisiones financieras.
4) Medir el Valor Intrínseco de una Acción
El valor intrínseco de una acción es una medida de su valor real. Se determina evaluando los múltiples influenciadores que tendrían un impacto en su precio de mercado. El precio de mercado de una acción solo refleja la cantidad que está dispuesta a pagar otra parte por adquirirla o venderla. El valor intrínseco de una acción refleja el potencial de ganancias esperadas dentro de la emisión en un contexto en el que todos los demás factores permanecen iguales.
A continuación se muestran algunos pasos útiles para medir el valor intrínseco de una acción:
Establecer la cantidad de la emisión. El número de acciones de una empresa emitidas al mercado determina el precio por acción.
Conocer el valor de libros de la empresa. La proporción entre la cantidad de acciones y los activos totales de la compañía determina el valor de la empresa. Este es el valor básico de las acciones o su valor intrínseco.
Evaluar los factores fundamentales. Estos son factores como el flujo de caja esperado, el crecimiento de los ingresos previsto en el futuro, el impacto de los planes actuales de compra de acciones, dividendos y financiación interna.
Utilizar análisis de comparación. El análisis de comparación consiste en comparar una empresa con similares en relación con los factores fundamentales. Esto indica el valor de la acción en comparación con otras de la misma industria.
La medición del valor intrínseco de una acción requiere un conocimiento previo de los factores fundamentales de la empresa, así como del análisis de comparación entre la empresa con similares. Es mejor trabajar con un asesor para determinar los detalles completos para una medición precisa. Los datos recopilados pueden ayudar a establecer el precio apropiado para una acción y, en última instancia, generar ganancias para un inversor.
5) Seguir el Ritmo de Los Flujos de Efectivo
Mantenerse al día con los flujos de efectivo es una parte esencial de la administración del dinero para una empresa. Si las cuentas bancarias no están siendo vigiladas y los flujos de efectivo desempeñan un papel importante en la toma de decisiones, las compañías y los empresarios no podrán salir adelante. A continuación se presentan algunas formas en las que puedes seguir el ritmo de los flujos de efectivo para garantizar una buena administración del dinero.
1. Crear un calendario de efectivo
Es posible que aparezcan imprevistos en la contabilidad de una empresa a lo largo del tiempo. Por este motivo, se recomienda crear un calendario de efectivo para comprender los flujos de efectivo y hacer los pagos adecuados. Esto hace posible que la compañía reciba las ganancias y los fondos sean retirados en el momento adecuado.
2. Establecer límites de presupuesto
Una de las formas de garantizar un buen flujo de efectivo consiste en establecer límites de presupuesto para cada área. Esto significa que la empresa no podrá exceder la cantidad de efectivo establecida en el calendario de efectivo. Esto a su vez ayudará a estabilizar los gastos y la recaudación de fondos, y garantizará que se mantengan en línea con los flujos de efectivo.
3. Uso de un software contable
También ayuda el uso de un software contable que se encargue de monitorear, documentar y analizar los flujos de efectivo. Esto ayuda a mantener un seguimiento de todos los movimientos financieros, por lo que es posible identificar problemas potenciales a medida que ocurren. Varias empresas rentan dichos programas por lo que es más fácil acceder a ellos.
Es importante que los empresarios sigan un buen ritmo de los flujos de efectivo para garantizar que las decisiones comerciales sean lo suficientemente ágiles como para adaptarse a los cambios en los mercados subyacentes. Lo mejor es que se adopten medidas para mantenerse al día con los flujos de efectivo, ya sea usando calendarios, presupuestos o software contable. Esto ayudará a la empresa a economizar y a mantenerse al día con sus finanzas.
6) Comprender La Contabilidad de Los Efectos de La Creación de Valor
En los negocios, la contabilidad de los efectos de la creación de valor es una prioridad clave. La gestión del valor monetario es uno de los principales objetivos y la contabilidad por consecuencia es una tarea de importancia crítica. Los ejecutivos deben comprender cómo someterse a un valor monetario deadlines y conocer la influencia de los estándares contables.
- Evaluar el impacto de los títulos de deuda emitidos.
- Observar las nuevas estrategias para aumentar el valor del capital.
- Comprender la importancia de la contabilidad para llevar el presupuesto dentro de los límites.
Es inevitable que los ejecutivos inviertan tiempo para comprender mejor la contabilidad por los efectos de la creación de valor. Esta puede ser una labor ardua, pero la comprensión es necesaria para mantener el impacto financiero organizado y bajo control. Después de todo, los riesgos financiero-contables no se pueden ignorar y la mejor protección siempre está en la prevención.
Comprender la contabilidades una inversión en el éxito de la empresa.
7) Aprender de Las Decisiones de Financiamiento del Gerente
Aunque el financiamiento puede parecer un área compleja, el análisis y las decisiones de cada gerente contienen una enorme cantidad de valiosos conocimientos. Esta información puede ayudar a otros a tomar decisiones informadas y mejorar sus habilidades en finanzas. A continuación, se explican algunas cosas que puedes aprender de las decisiones de financiamiento que toma un gerente.
- Tendencias en el sector de financiamiento: los gerentes notarán cuáles tipos de financiamientos y productos financieros son populares, lo que puede servir como una mejor perspectiva de lo que está sucediendo actualmente en las finanzas.
- Consejos sobre el mejor uso de los recursos: los gerentes pueden indicarte cuáles son las mejores alternativas para usar los recursos disponibles de la mejor forma.
- Mejorar tu comprensión de los mercados financieros: puedes descubrir cómo la ejecución de una estrategia de inversión puede estar relacionada con los cambios del mercado. Parte de este conocimiento te servirá en el mejoramiento de tu propia cartera de inversiones.
Aunque cada caso de inversión es particular, prestar atención a los movimientos de los gerentes puede ayudar a entender los principios y análisis detrás de las decisiones que son los que realmente cuentan. Entender los fundamentos de los principios financieros y comprender los mercados financieros, son un paso importante para tomarlas decisiones de inversión en tu propio beneficio.
Nunca seremos profesionales de inversión de la noche a la mañana. El desarrollo de habilidades como el Análisis Fundamental para Inversores requiere tiempo, compromiso y dedicación. Sin embargo, una vez que hayamos aprovechado los conocimientos adquiridos de los 10 principales principios, estaremos en una posición óptima para emprender nuestra propia carrera como inversor de éxito.